学员版银行从业考试辅导讲义

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1、银行业从业人员资格认证考试《公共基础》辅导讲义二零零七年七月北京•广州•深圳第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、考试大纲1．1．1中央银行、监管机构与自律组织中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国银行业协会1．1．2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构外资银行非银行金融机二、知识要点1．1中央银行、监管机构与自律组织1．1．1中央银行1．中国人民银行行使中央银行职能的时间、地位的法律确定¾中国人民银行成立于1948年¾1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能¾1995年3月18日，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。2

2、．职能¾中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。3．职责¾上海总部成立于2005年8月10日1．1．2监管机构1．我国的银行业监管机构2．银监会成立的时间3．《银行业监督管理法》的实施、修改时间4．监管职责5．监管理念6．监管目标及具体监管目标7．监管标准8．监管措施及具体内容1．1．3自律组织1．我国的银行业自律组织2．中国银行业协会成立的时间、性质及主管单位3．会员和准会员的申请标准4．协会宗旨5．组织机构1．2银行业金融机构1．2．1政策性银行1．三家政策性银行的名称、成立时间、主要任务2．2007年全国金融工作会议中对于政策性银行改

3、革的决定1．2．2大型商业银行1．五家大型商业银行的名称、成立时间、总部所在地、曾有的专业银行特点、上市情况1．2．3中小商业银行1．中小商业银行的种类2．12家股份制商业银行的名称3．股份制商业银行的作用4．城市商业银行发展历程及发展趋势1．2．4农村金融机构1．农村金融机构的种类及发展历程2．村镇银行和农村资金互助社的含义1．2．5中国邮政储蓄银行1．批准成立及挂牌时间2．组建基础及市场定位1．2．6外资银行1．我国批准设立的第一家外资银行代表处2．《外资银行管理条例》及《实施细则》生效时间3．外资银行的种类4．外资银行的业务范围1．2．7非银行金融机构1．非银行金融机构的种类

4、2．四家金融资产管理公司成立时间、成立时的任务、改革动态3．我国第一家信托投资公司及《信托公司管理办法》4．企业集团财务公司含义及《企业集团财务公司管理办法》5．金融租赁公司含义及《金融租赁公司管理办法》6．汽车金融公司含义及《汽车金融公司管理办法》7．货币经纪公司含义及《货币经纪公司试点管理办法》三、解题技巧（一）单项选择1.中国人民银行成立于（）A．1948年B．1984年C．2003年D．1995年正确答案:A2．中国银行业协会的最高权力机构是（）A．会员大会B．理事会C．监事会D．会长正确答案:A3．下列不属于非银行金融机构的是（）A．金融资产管理公司B．货币经纪公司C．信

5、托公司D．农村资金互助社正确答案:D4．下列不是中国的政策性银行的是（）A．国家开发银行B．中国进出口银行C．中国银行D．中国农业发展银行正确答案:C（二）多项选择5．中国银监会提出的银行业监管新理念是指（）A．“管法人”B．“管风险”C．“管内控”D．“提高透明度”E．“管资本”正确答案:ABCD6．中国银监会提出的具体监管目标是（）A．通过审慎有效的监管，维护币值稳定B．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益C．通过审慎有效的监管，增进市场信心D．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解E．努力减少金融犯罪正确答案:BCDE7．下列属于中国银监会的监管

6、措施的是（）A．市场准入B．非现场监管C．监管谈话D．现场监管E．信息披露监管正确答案:ABCDE解释：中国银监会的监督措施有：（1）市场准入（2）非现场监管（3）现场检查（4）监管谈话（5）信息披露监管8．中国银行业协会履行的职能，下列说法正确的是（）A．服务B．监管C．维权D．协调E．自律正确答案:ACDE9．中国银行业协会的最高权力机构由（）构成。A．理事会B．全体会员C．准会员D．会长E．常务理事正确答案:BC10．中国银行业协会的专业委员会是（）A．法律工作委员会B．农村合作金融工作委员会C．自律工作委员会D．银行业从业人员资格认证委员会E．银团贷款与交易专业委员会正确答

7、案:ABCDE（三）判断题11．自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。（）正确答案:Y12．对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，不适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。”。（）正确答案:N13．2004年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。（）正确答案:N14．《中国人民银