汽车保险承保实务手册课件

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1、汽车保险承保实务手册北京运华天地科技有限公司制学习目标-----知识目标熟悉保险展业人员应该具备的基本知识和技能熟悉汽车保险宣传的方式和内容掌握制定汽车保险方案的原则和保险方案的基本内容掌握核保的内容和方式掌握核保机构的设置模式和核保人员的权限熟悉核保管理工作的内容和核保政策掌握交强险保险单、定额保单和交强险标志的基本内容掌握商业险保险单、定额保单和保险卡的基本内容掌握批改和退保的相关知识了解无赔偿优待政策北京运华天地科技有限公司制学习目标-----能力目标能够履行保险人的告知义务向投保人介绍保险产品能

2、够为客户设计个性化的保险方案能够指导投保人正确填写投保单能够准确的查验机动车辆有关证件能够按照规定审核投保单能够按照规定完成验证和验车工作能够缮制交强险和主要商业险的保险单能够按照流程完成缮制和签发保险单证的工作。能够完成续保、批改和退保的工作北京运华天地科技有限公司制展业展业准备复核后提交业务处理中心核保向投保人介绍条款，履行明确说明义务出单点录入投保信息验车，验证，初审及审核超权限和特殊报单按权限报上级核保录入投保信息验车，验证，初审及审核核保通过试算保险费，制定承保方案投保人填写投保单打印投保单，

3、投保人签字客户服务中心进行回访核保未通过时，反馈核保意见业务处理中心综合岗进行数据处理，归档承保公司收取保费，签发保单图4-1汽车保险承保的工作流程北京运华天地科技有限公司制任务1开展保险展业北京运华天地科技有限公司制任务描述保险展业是保险公司进行市场营销的过程，即向客户提供保险商品的服务。从事展业的人员可以是保险公司的员工，也可以是中介机构的代理人或经纪人。在本项任务中，保险展业人员要学会如何做好展业前的各项准备，积极向客户宣传保险产品，根据客户的不同保险需求，制定出个性化的保险方案。北京运华天地科技

4、有限公司制保险展业人员应具备的业务能力掌握相关基础理论知识熟悉当地市场基本情况了解展业对象的基本情况北京运华天地科技有限公司制汽车保险展业宣传的方式通过电视、电影等多种媒体开展保险宣传通过广告、发放宣传资料等形式开展保险宣传通过召开座谈会、举办保险知识讲座等活动开展宣传北京运华天地科技有限公司制汽车保险展业宣传的内容机动车辆保险的职能和作用。公司车险的名优产品，公司经营能力、偿付能力、机构、网络、人才、技术和服务方面的优势。参加保险的条件，投保和理赔的手续。介绍保险产品的保险责任、责任免除、投保人和保险

5、人义务以及附加险与主险在风险保障上的互补作用。北京运华天地科技有限公司制制定汽车保险方案----原则充分保障原则公平合理原则充分披露原则北京运华天地科技有限公司制制定汽车保险方案----基本步骤充分了解投保人的保险需求从专业的角度对投保人可能面临的风险进行识别和评估。根据投保人的实际情况以及风险评估的结果，向投保人介绍相关险种及其所能提供的增值服务，为投保人制定最佳保险方案。北京运华天地科技有限公司制制定汽车保险方案----基本内容保险人情况介绍投保标的风险评估保险方案的总体建议保险条款以及解释保险金额

6、和赔偿限额的确定免赔额以及适用情况赔偿处理的程序以及要求服务体系以及承诺相关附件北京运华天地科技有限公司制任务实施----实施环境模拟保险公司营业厅或汽车4S店投保中心计算机及保险软件辅助办公设备（文具、打印机、复印机等）北京运华天地科技有限公司制任务实施----实施步骤展业前的准备开展保险宣传制定保险方案图4-2汽车保险展业的实施步骤北京运华天地科技有限公司制任务2核保业务北京运华天地科技有限公司制任务描述核保是指保险人对投保人的投保申请进行审核，就保险标的的各种风险情况进行审核和评估，以确定是否

7、接受投保人的投保申请，与之签订保险合同的过程。核保是汽车保险承保的重要环节之一，其本质是对可保风险的判断与选择，是承保条件与风险状况适应或匹配的过程。在本项任务中，保险业务人员通过对核保相关知识的学习，学会对已经掌握的资料进行整理和分析，判断是否承保，使用的承保条件及保险费率等，同时学会简单的核保工作。北京运华天地科技有限公司制核保管理工作的要求严格执行车险条款和费率严格管控手续费严格应收保费管理规范代码协议和单证管理核保业务技能训练明确核保权限北京运华天地科技有限公司制核保的基本政策☞提倡承保业务☞控

8、制承保业务☞高风险承保业务☞禁止承保业务北京运华天地科技有限公司制核保机构设置模式☞分级设置模式☞核保中心模式北京运华天地科技有限公司制核保人员的等级一级核保人员二级核保人员三级核保人员北京运华天地科技有限公司制各级核保人员的权限一级核保人员主要负责审核特殊风险业务二级核保人员主要负责审核非标准业务三级核保人员主要负责对常规业务的核保北京运华天地科技有限公司制核保的内容审核投保单查验有关证件查验车辆核定保险费率计算保险费用保险公司二级核保的