基于风险防范的集团资金管理模式优化研究

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1、基于风险防范的集团资金管理模式优化研究摘要：集团企业是企业发展的高级阶段，在这一阶段企业的规模不断扩大，服务也更加完善，呈现出多元化的特征。集团企业是企业实现扩展的一种手段，资金作为实现企业经济效益的主要资源，它将生产各个环节连接在一起。在新时期，我国的社会环境发生了巨大变化，由计划经济转变为当下的市场经济体制，市场本身具有与开放性、竞争性、盲目性等特点，在市场经济条件下，企业面临更为激烈的竞争，增加了企业的资金管理风险。文章就目前集团资金管理模式中存在的问题进行深入分析，并提出几点解决措施，以不断优化集团企业的资金管理，促进企业的可持续发展。关键词

2、：风险防范；集团资金；管理模式倘若将集团比作是人体，那么企业就是人体的各个主要器官，而资金就是供应人体生存所必需的血液，因此，为了让企业持续稳定的发展，就必须控制好企业的资金，让资金正常的流通，确保企业的资金链不会发生断裂。资金对企业发展起到非常重要的作用，不仅可以加快企业的资金流动速度，而且可以有效地降低资金风险，让企业经济持续稳定的增长。然而，在企业的经营和管理中，影响企业资金安全的因素众多，如企业的规模、经营模式、产权关系等，因此，在集团企业要结合自己的实际情况，制定资金管理模式，提高企业管理水平。一、目前集团资金管理模式中存在的问题（一）资金

3、信息不对称集团企业的规模比较大，因此在管理的时候存在一定难度，一些分公司与企业缺乏直接联系，有时候由于地域财务制度不统一，难免会造成财务信息的不对称，必然会引起资金管理的不便。如有些分公司的本身资金管理方面是薄弱环节，但是在这种情况下，还设置了众多账户，资金管理的难度增加，集团企业也难以把握整体资金的流向，影响企业的财务决断。（二）风险管理控制不健全一些集团企业由于自身的生产规模不断扩大，于是设置了分公司，但是分公司的资金管理制度并不健全，于是，在制度不完善的背景下，分公司还在一味的盲目扩张，这给企业的资金管理埋下了安全隐患。虽然，在当下还没有出现资

4、金问题，但是一旦遇到契机，企业很有可能会出现资金管理风险，必然会对企业的经济增长和发展产生威胁。（三）资源配置不合理集团企业是由各个分公司一起构成，各个分公司是集团企业的一部分，因此，集团企业负责对各个分公司的资源配置。但是，有时候由于种种原因，在资源分配的时候还存在许多不合理之处。尤其是资金，它是维系各个分公司赖以生存的基础，如果调配不合理，不仅会引起分公司的财政危机，而且会影响其发展战略的制定，从而制约集团企业的进一步发展。（四）财务费用支出过大有的集团企业没有有效的资金管理方法，即使是企业银行存款足够支持企业正常运作的情况下，依旧坚持保守型的管

5、理理念，向银行贷款，这样就使集团企业存贷双高。由于内部信息的不对称，致使企业的各项费用支出不断升高，增加了企业的资金风险。除此之外，一些企业对各种票据管理不重视，经常造成高额的贴息支出，虽然单笔的费用并不起眼，但是积少成多，这也是一笔庞大的支出，从一定程度上制约了集团企业的发展。（五）银企关系不对等部分集团企业由于处于发展期，因此，融资能力有限，为了企业的进一步发展，需要强有力的资金支持。此时，一般都会将目光瞄准银行，作为中国最大的资金集中机构，它有强大的资金保障。但是，由于银行与集团企业的关系并不对等，企业在申请贷款的时候，银行处于高高在上的地位，

6、对其市场预期的下降，企业无法贷到款，不利于企业的进一步扩张，限制了企业的发展。二、基于风险防范的集团资金管理模式优化策略（一）加大集团与政府的沟通交流企业的发展，对于当地政府有非常重要的作用，它不仅带动了当地经济的增长，而且解决了当地的就业问题，同时，为税务机关提供了大量的财政收入，具有不可忽视的重要意义。同样，政府对集团企业也有积极的推动作用，为了促进企业的发展，政府提高制定相关的优惠政策，或者给予一定的精神奖励，这些都可以推动集团企业的发展。因此，企业发展与当地政府有着不可分割的关系，在发展过程中，企业可以结合政府的发展规划，根据企业自己的实际情

7、况，积极配合政府的发展战略，不仅实现了企业的自我扩张，而且让政府的规划更快、更好地落实，对于当地经济发展起到不可估量的作用。所以，在资金管理方面，企业也要加强与政府的协调和沟通，依据地方政府进行合理规划。通过?@种方法，可以让企业的发展与政府规划保持一致性，有效地避免了企业发展战略与政府发展规划出现冲突的现象，对于规避企业的资金风险意义重大。（二）对集团资金实施制度化管理在市场经济环境下，由于市场本身具有自发性和盲目性的特点，因此，各个企业之间的竞争比较激烈，有些企业为了追求经济利益，恶性竞争，非法融资，不仅对其他企业造成了消极影响，而且破坏了市场秩

8、序。因此，国家为了打击这种不正当竞争手段，让市场经济健康有序的发展，制定了一系列的法律法规，对企业的各种活动