论我国金融控股公司监管模式的选择【毕业论文】

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1、本科毕业论文（20届）论我国金融控股公司监管模式的选择摘要【摘要】随着金融全球化的深入发展，分业经营的模式已经不适应我国金融经济的发展，同时由于我国金融市场尚处于混业经营的探索期，金融控股公司的法律地位尚不明确，转变监管模式不是一蹴而就的，必须循序渐进的进行。因此国家可以在现实需要、理论认证充分的时候，实现白牵头监管模式向大一统监管模式的过渡，并同时实现机构性监管向功能性监管的转变。【关键词】金融控股公司监管模式分业监管大一统监管【Abstract]Withthefurtherdevelopmentoffinancialglobalization,modeofdecentral

2、izedmanagementcan'tmeettheeconomicdevelopmentofourcountry'sfinancial,atthesametimebecauseourfinancialmarketisstillinthemixedoperation,thelegalstatusoffinancialholdingcompaniesisnotclear,changesinregulatoryapproachisnoteasy,mustbegradual.Sodependingontherealityneedsandthefulltheory,statemayad

3、justthen)odelofleadingsupervisiontothefullsupervision.Atthesametimeadjusttheinstitutionalsupervisioniothefunctionalsupervision・[KeyWordsJFinancialholdingcompaniesSupervisionmodelSeparatingsupervisionamongindustriesUnifiedsupervision摘要关键词AbstractKeyWords引言1一、金融控股公司的法律分析2（一）金融控股公司的概念界定2（二）我国金融

4、控股公司的法律监管现状分析3二、伞型监管模式：现阶段我国金融控股公司监管模式的必然选择6（一）伞型监管模式的分析6（二）我国现阶段选择伞型监管模式的理由7（三）我国现阶段选择伞型监管模式的框架设计8三、“大一统”监管模式：我国金融控股公司监管模式未来的选择9（一）“大一统”监管模式的分析9（二）我国未来选择“大一统”监管模式的理由10（三）我国未来选择“大一统”监管模式的框架设计10结语11参考文献12致谢错误!未定义书签。自2001年加入WTO以来，伴随着国际大环境的影响，我国的市场经济体制在不断的深化，金融业也逐步开始对外开放。国内分业经营的银行、证券、保险业也开始面临着国

5、际综合经济实力强劲的金融巨头的残酷竞争。世界上很多发达国家的金融市场也根据各自国情的不断变化，选择了混业经营的发展模式，构建了以控股形式存在的金融混业集团，这种混业集团能够提供涉及银行业、证券业以及保险业等多个业务领域的服务。这样，屮国的分业监管无论在理论上，还是在实践上都受到了极人的挑战，因此在这种国际金融大环境的影响下，我国分业经营的隔离墙也开始有所松动。从1999年开始，金融监管当局推岀了一些政策和措施来应对这种挑战，银行、证券、保险业Z间的隔膜也开始渐渐淡化，彼此之间向着相互影响、融合的趋势发展。我国为了适应现实经济的发展要求,也在不断的探索正确的道路。经国务院的批准，

6、中信集团在整体改制的基础上，通过内部的整合，组建了屮信控股有限责任公司，屮信形成了大陆第一家门类最齐全的金融类公司的组合。我国各种类型的金融控股公司也如雨后春笋般突起，在我国现存的不同类型的保险、信托等公司以及国有商业银行也开始组建金融控股公司，推出综合性的服务，搭建统一便利的服务平台，拓宽自己的业务范围，使得我国金融行业的规模效应得到了极大的提高，在探索适应我国金融经济监管模式的同时,也增加了我国金融经济所面临的风险。但是，我国的法律在对待“金融控股公司”这一问题上，没有明确性的规定其概念，也没有明确的条款对其进行限制，因此“金融控股公司”的监管仍然是我国法律体系的盲区。综合

7、各个国家对金融控股公司的监管模式，它们的确立儿乎都是在摸索屮进行，都是不断地根据本国的国情对金融控股公司的发展与监管模式进行调整，不断地补充和完善各自金融控股公司的法律体系，我国应借鉴各国金融控股公司选择监管模式的实践经验，并结合我国现阶段的国情，亟待选择适应我国金融控股公司发展的监管模式，有效监督金融控股公司的设立与发展，维护我国金融业发展的良好秩序，确保我国的金融安全。一.金融控股公司的法律分析2004年，在我国公布的《屮国银行业监督管理委员会、屮国证券监督管理委员会、屮国保险监督管理委