银保服务支持举措ppt培训课件

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1、银保服务支持举措BREADPPTDESIGN银保•支持以保险公司为起点以银行销售为路基以客户购买为终点输送银保产品通道核保需积极有效的做好通道的“清道夫”，在积极履行风险控制的前提下，以专业的平台，用心的做好银保新契约的核保服务支持。目录银保新契约进单流程1银保问题的沟通现状2银保服务存在的问题3银保服务建议举措4CONTENTS银保新契约进单流程—1销售模式业务系统承保时效客户经理培训理财经理销售巡点式销售E行销系统银保通≤2、3百万即时保＞2、3百万送核高额件很少前置目前银保主要采取巡点式销售，由理财经理进行销售

2、银保通为展业平台，行销为信息平台符合财务契调标准和规则可即时保银保新契约进单流程—2银行理财经理录入自核承保转账人工核保转账承保银保通手工单展业平台为“银保通”，符合投标规则且未达契调、财务规则的均可实现即时承保，否则将进入人工核保手工单为传统原始的纸质进单方式，已极少使用银保问题的沟通现状—1机构两核银保内勤偶尔上报后援问题打印问题函件查询状态核保过程80%的问题一般求助于机构两核沟通或寻求上级领导关注解决与机构核保部沟通，上报优先核保与分公司相关负责人沟通，请求总部支援内勤自己上报系统，然后逐级追踪无完整、清晰的

3、高额件前置咨询理念和意识缺乏对大额单投保前的基本判断，遇到问题便求助于分公司两核或上极领导银保内勤对后援问题上报的功能和作用认识不足，与中心核保人的距离感明显，认为只有通过两核或上级领导中心才会重视和处理机构银保部门和中心交流极度欠缺无定期的视频沟通会议、远程或现场的培训及宣导等机制彼此间的信息交流不通畅，获取信息滞后银保服务存在的问题银保内勤未能很好的利用系统功能，对新契约的跟踪、查询和状态的识读知识技能掌握欠佳银保服务建议举措—1系统方面建立了有效的沟通交流渠道和跟踪查询平台，只因银保产品的特点导致一直以来两端的

4、互动较少，沟通了解不够深入，中心对机构的需求了解不足，机构对中心的核保要求和思路知之甚少。银保业务不断发展，高额件越来越多，使两端以往信息不对等的问题逐渐显现中心端与机构端存在互动真空，产生这种真空现象的原因不是客观方面的问题，而是主观意识方面的因素因此，对银保的服务支持应采取对机构两核长久以来的支持方案即可…银保服务建议举措—2培训支持信息支持工具支持：高额件特殊支持现场：将银保支持纳入区域代表的服务范围，利用定期走进机构的机会同时调研银保业务需求非现场：要求银保内勤参与定期与机构的月、季、年度的视屏培训沟通会将银

5、保内勤添加到服务支持组的联系人名单中将实时的中心核保资讯（各阶段核保问题题的Q&A、各节点的特殊支持政策等）予以知会将区域代表信息知会机构银保内以便及时沟通帮扶制作银保核保方面的Q&A并及时发布指导机构为理财经理制作银保新契约核保手册或卡片服务代表对银保高额件给予特别关注并进行前置咨询和指导指导对必要问题进行后援问题上报，响应人给予特别关注考虑开通银保高额件前置通道银保服务建议举措—3银行大额件客户的隐私及信息的保密性契调内容不宜过细但可以肯定是银行的优质资源销售渠道的特殊性放宽对银保的核保要求。开通银保大额件核保专

6、用通道心声THEEND人身险核保2013.03