中国银行现金管理业务发展策略研究

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1、中国银行现金管理业务发展策略研究学位类型：同等学力论文作者：王娟娟培养学院：金融学院专业名称：金融学指导教师：赵霜茁副教授2016年5月BANKOFCHINACASHMANAGEMENTBUSINESSDEVELOPMENTSTRATEGYRESEARCH学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由

2、本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名

3、：年月日摘要商业银行现金管理业务是以企业为对象，以信息技术为平台，以资金流动性管理为核心，将账户管理、收付款服务、资金流动、融资和理财服务、信息服务、风险管理等进行有机组合，为客户提供全面资金管理的综合服务方案。对于商业银行来说,现金管理业务是新的利润增长点、开拓和稳定客户的手段、风险控制最有力的工具。在国际上，现金管理己经成为欧美银行面向优势企业支柱型的中间业务之一。在国内，尽管我国商业银行近年来开展现金管理业务成绩斐然，但与外资银行相比，业务发展的总体水平仍然存在着一定差距。中国银行作为五大国有商业银行之一，是中国国际化和多元化程度最高的

4、银行。中国银行于2009年启动全球现金管理平台建设，现金管理业务虽然稳步发展，但与国内外先进现金管理银行相比，还存在很大的距离和发展空间，暴露出在业务定位、内部管理机制、产品、系统、专业人员等方面的问题。本文以分析现金管理业务为主线，梳理国内外商业银行现金管理业务发展特征和趋势，对中国银行现金管理业务现状、业务优势、存在问题及成因进行了分析，引入现金管理实务案例，结合中国银行实际情况，就未来现金管理业务发展提出改进策略和建议。关键词：中国银行，现金管理，发展策略IAbstractCashmanagementbusinessofcommerci

5、albankisacomprehensivefinancialmanagementintegratedservicesolutionprovidedforthecustomer.Itbasedontheenterpriseastheobject，takedinformationtechnologyastheplatform，withthecoreofliquiditymanagement,combinatedaccountmanagement,receivingandpaymentservice,liquidity,financingandf

6、inancialservices,informationservices,riskmanagementandsoon.Forcommercialbanks,cashmanagementbusinessisanewprofitgrowthpoint，aneffectivemethodofdevelopingandstabilizingcustomer,themostpowerfultoolofriskcontrol.Intheworld,cashmanagementbusinesshasbecomeoneofthemainstayofthein

7、termediatebusinesstothemajorenterprisesinEuropeandAmericabanks.InChina,althoughthecommercialbankofourcountryhasachievedgreatperformanceinthecashmanagementbusinessinrecentyears,butcomparedwithforeignbanks,theoveralllevelofbusinessdevelopmentstillexistssomedistance.Asoneofthe

8、fivemajorstate-ownedcommercialbanks，BankofChinahasthehighestdegreeofinternationali