花旗财富管理成就富足人生依您演绎

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1、花旗(台灣)銀行新聞稿2017年6月30日(五)花旗財富管理成就富足人生依您演繹2017國人財富態度大調查結果出爐民眾期望於60歲退休，預期每名子女教育需投入至少750萬元選擇財富管理服務時，首重量身訂作資產配置及以目標規劃為導向的諮詢工具為了解國人對人生與財富的想法與規劃，花旗(台灣)銀行委請今周刊就財富管理議題進行「2017國人財富態度大調查」。調查發現，規劃退休、累積財富、實現夢想和子女教育，是民眾擁有富足人生最關切的議題。其中，國人認為養育一名子女至少需準備750萬，預期退休年齡為60歲，並覺得需

2、要從38歲開始儲存退休金；此外，量身訂做的資產配置及目標導向的諮詢工具，則是國人在尋求專業財富管理服務的主要考量因素。回應客戶需求，花旗提出「成就富足人生依您演繹」的財富管理概念，將財務主導權交給客戶，再透過「全方位財智規劃」等前瞻性諮詢工具，協助客戶達成目標，成就心所想望的富足人生。花旗(台灣)銀行消費金融總事業群負責人李芸表示，花旗自2001年首創引入財富管理觀念，始終傾聽客戶心聲，並據此提供符合客戶需求的產品與服務。隨著亞洲市場興起，財富管理一直是花旗亞太區致力發展的業務，而台灣更名列亞太區重點投資

3、市場。2017年，花旗亞太區隆重推出財富管理品牌溝通計畫，於台灣等四個市場領先問世，持續深化數位諮詢(Advisory)、市場資訊(Insights)、專業團隊(YourTeam)及專屬禮遇(Privileges)等四大財富管理核心價值，提出「成就富足人生依您演繹」的概念，讓客戶依據不同人生階段所面臨的財務需求，定義理想的財富目標，並透過「花旗全方位財智規劃」等理財諮詢工具，量身訂做資產配置計畫並進一步達成目標，演繹富足人生。「2017年國人財富態度大調查」由花旗委託今周刊，在2017年6月12~21日，

4、針對全台1,851位25歲以上具財務自主權的民眾進行網路調查，在95%信心水準下，誤差為正負2.3%。總結此次2017年花旗國人財富態度大調查，主要有以下幾項發現：國人嚮往樂活，設定60歲為退休目標，且認為38歲即應開始累積退休金總體來說，受訪者認為擁有富足人生，應該最先規劃「享受樂活自在的退休生活」(35%)、「累積更多財富、實現財富自由」(34%)、「實現夢想」(13%)、「給子女最好的教育與教養資源」(11%)、「從事公益」(5%)及「資產傳承或企業接班」(1%)。國人平均預期退休年齡為60歲，

5、富裕族群理想退休金額為2,645萬、一般大眾為1,724萬；在退休金缺口端，富裕族群缺口為1,099萬、一般大眾1,127萬。此外，富裕族群及一般大眾皆認為38歲即應該著手準備退休金。談到主要退休金來源部分，總體看來，以「房地產、股票、債券等投資收益」占比最高(69%)，接下來依序為「儲蓄」(50%)、「個人保險」(34%)、「政府勞保、勞退金及國民年金」(31%)和「子女孝養金」(1%)。其中，「投資收益」占富裕族群主要退休金來源達77%。教養子女支出至少750萬元，無論財富多寡仍面臨資金缺口國人認

6、為養育一名子女成年到大學畢業需至少準備750萬。其中，富裕族群平均值的922萬較一般大眾平均值750萬高出172萬元；教育資金缺口端，富裕族群缺口為461萬、一般大眾511萬。成就富足人生，首重資產配置與風險管理論及達成富足人生需要採取的行動，無論富裕族群(85%)或一般大眾(80%)，皆認同應該「及早展開投資理財計畫」；理財準備方向上，富裕族群(84%)和一般大眾(71%)也同意應從「完善的資產配置策略，做好投資風險管理」下手。如以富裕族群為學習目標，可以發現為了儘早達成財務目標、規劃退休或子女教育

7、基金，富裕族群投資產品多元性較高，且投資「股票」(67%)、「共同基金」(53%)、「房地產、土地投資」(48%)及「債券」(25%)的比率明顯較一般大眾高。(一般大眾數字為：「股票」(53%)、「共同基金」(37%)、「房地產、土地投資」(30%)及「債券」(10%))財富管理首選量身訂做、釐清財務目標在選擇專業財富管理的考量因素方面，富裕組群與一般大眾的偏好排序一致，從整體平均值看，依序為「量身訂作資產配置」(61%)、「以目標規劃為導向的諮詢工具」(53%)、「提供的商品多元性」(48%)、「銀行

8、理專的專業度」(33%)、「全球化思維的銀行」(25%)以及「財富管理銀行的領導品牌」(20%)。進行財富管理諮詢時，一般大眾期望透過財富諮詢工具「協助了解個人對財務目標的需求，並以個人財務目標為導向進行規劃討論」(53%)，而富裕族群則需要「全方位的資產配置檢視並協助更有效率的選擇適合投資產品及資產配置」(59%)。李芸分享，花旗繼推出「客戶資產多元化指數」、外國股票/ETF手機行動下單服務後，於2017年初推出的「全方位