银行风险为本反洗钱监管对策研究

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1、分类号学号M201073860学校代码10487密级硕士学位论文银行风险为本反洗钱监管对策研究学位申请人：涂艳琳学科专业：工商管理指导教师：王韬教授答辩日期：2012年10月18日AThesisSubmittedinPartialFulfillmentoftheRequirementsfortheMaster’sDegreeinBusinessAdministrationTheResearchBasedontheWorkingExperienceofBankforRisk-basedAnti-money

2、LaunderingSupervisionCandidate:TuYanlinMajor:BusinessAdministrationSupervisor:Prof.WangTaoHuazhongUniversityofScience&TechnologyWuhan430074,P.R.ChinaOctober2012独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对本文

3、的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权华中科技大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。保密□，在年解密后适用本授权书。本论文属于不保密□。（请在以上方框内打“√”）学位论文

4、作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日华中科技大学硕士学位论文摘要反洗钱与反恐怖融资是近年来国际社会普通关注的热点问题。我国自反洗钱工作全面开展以来，经过几年的努力，反洗钱工作成效显著，并获得国际社会的认可。随着洗钱手法的不断演化和我国金融机构及金融业务的迅猛发展，监管资源相对有限、金融机构合规成本增加等矛盾日益突出。同时出于遵循国际标准、适应国际反洗钱新形势的要求，我国开始了基于风险的反洗钱工作改革，并进行了大量的工作尝试。如何探索建立适合我国国情的风险为本反洗钱监管机制，如何全面有效推进风

5、险为本反洗钱监管是现阶段的反洗钱重点工作。本文对国际、国内反洗钱监管的主要形势，风险为本反洗钱监管原则和原理进行了基本分析，阐述了开展风险为本反洗钱监管的必然性和必要性。同时分别对湖北省辖内银行机构推行反洗钱工作方法和监管单位开展风险为本监管实践现状和问题进行了系统分析，在分析的基础上，指出实施法人监管模式下的分层监管是实现全面有效推进风险为本反洗钱监管的有效途径，并针对风险为本监管实践中存在的问题提出建立风险为本反洗钱制度体系、实行反洗钱岗位准入机制、根据洗钱类型报送可疑交易、构建信息共享平台等其他对

6、策。本文的核心部分包括设计了法人监管下的分层监管并提出了其他全面有效推进分风险为本反洗钱监管的建议和对策。其中在分层监管设计中，充分结合风险为本监管程序，分别对金融机构法人机构和分支机构的风险识别、风险评估和风险管理进行了探讨，为推广法人监管模式下的分层监管提供了基础性的依据。关键词：反洗钱风险为本法人监管分层管理I华中科技大学硕士学位论文AbstractInrecentyears,internationalsocialcommonconcernonanti-moneylaunderingandanti

7、-terroristfinancing.Sincefullyimplementanti-moneylaunderinginourcountry,wehaveachievedremarkablesuccess,andwererecognizedbytheinternationalcommunity.Withtechniqueevolutionofthemoneylaunderingcrimeandtherapiddevelopmentoffinancialinstitutionsandfinancialb

8、usiness,problemoflackofregulatoryresourcesandtheincreasedcostsoffinancialinstitutions’complianceoperationbecamemoreandmoreobvious.Atthesametime,accordingtothedemandsofadheretointernationalstandardsandadapttothenewsituation