商业银行企业集团现金管理业务问题研究

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1、中图分类号：UDC：学校代码：10055密级：高恐犬淫硕士学位论文商业银行企业集团现金管理业务问题研究Researchonthegroupcashmanagementbusinessofcommercialbanks指导教师培养单位答辩委员会主席姚惹评阅入熟麴：赵照匿：匿基筮南开大学研究生院二O一一年五月南开大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下进行研究工作所取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文的研究成果不包含任何他人创作的、已公开发表或者没有公开发表的作品的内容。对本论文所涉及的研究工作做出贡献的其他个人和集体，均已在文中以明确方式标明。

2、本学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。学位论文作者签名：割鳇叠2011年5月26日非公开学位论文标注说明根据南开大学有关规定，非公开学位论文须经指导教师同意、作者本人申请和相关部门批准方能标注。未经批准的均为公开学位论文，公开学位论文本说明为空白。论文题目申请密级口限制(≤2年)口秘密(≤10年)口机密(≤20年)保密期限20年月日至20年月日审批表编号批准日期20年月日限制★2年(最长2年，可少于2年)秘密★10年(最长5年，可少于5年)机密★20年(最长10年，可少于10年)南开大学学位论文使用授权书根据《南开大学关于研究生学位论文收藏和利用管理办法》，我校的博士、硕士学位获得者均须

3、向南开大学提交本人的学位论文纸质本及相应电子版。本人完全了解南开大学有关研究生学位论文收藏和利用的管理规定。南开大学拥有在《著作权法》规定范围内的学位论文使用权，即：(1)学位获得者必须按规定提交学位论文(包括纸质印刷本及电子版)，学校可以采用影印、缩印或其他复制手段保存研究生学位论文，并编入《南开大学博硕士学位论文全文数据库》；(2)为教学和科研目的，学校可以将公开的学位论文作为资料在图书馆等场所提供校内师生阅读，在校园网上提供论文目录检索、文摘以及论文全文浏览、下载等免费信息服务；(3)根据教育部有关规定，南开大学向教育部指定单位提交公开的学位论文；(4)学位论文作者授权学校向中国科技信

4、息研究所和中国学术期刊(光盘)电子出版社提交规定范围的学位论文及其电子版并收入相应学位论文数据库，通过其相关网站对外进行信息服务。同时本人保留在其他媒体发表论文的权利。非公开学位论文，保密期限内不向外提交和提供服务，解密后提交和服务同公开论文。论文电子版提交至校图书馆网站：http：／／202．113．20．161：8001／index．htm。本人承诺：本人的学位论文是在南开大学学习期间创作完成的作品，并已通过论文答辩；提交的学位论文电子版与纸质本论文的内容一致，如因不同造成不良后果由本人自负。本人同意遵守上述规定。本授权书签署一式两份，由研究生院和图书馆留存。作者暨授权人签字：刻鳇登20

5、11年5月26日南开大学研究生学位论文作者信息论文题目商业银行企业集团现金管理业务问题研究姓名刘健群学号F08049答辩日期2011年5月22日论文类别博士口学历硕士口硕士专业学位口高校教师口同等学力硕士团院／系／所经济学院专业金融学联系电话13820879752Emaildanieltutu@126．tom通信地址(邮编)：天津市和平区营口道4号邮编：300041备注：是否批准为非公开论文否注：本授权书适用我校授予的所有博士、硕士的学位论文。由作者填写(一式两份)签字后交校图书馆，非公开学位论文须附《南开大学研究生申请非公开学位论文审批表》。摘要现金管理业务是当代商业银行为企业集团提供的一

6、项具有综合性的金融服务业务。其中包括了企业账户管理、资金归集、投融资、银企直联等重要金融服务。把握住现金管理业务，对于商业银行也就把握住了大客户，选准了战略发展方向。同时，也为商业银行应对金融“脱媒”提供了重要的方式和手段。商业银行提供现金管理业务，改变了商业银行传统的盈利模式，拓展了中间业务收入。发展现金管理业务已经成为我国商业银行必然的战略选择。随着国家宏观调控的波动，紧缩性货币政策的运用以及金融危机的影响，大型企业集团越来越意识到现金管理对于企业集团解决日常管理中存在资金问题的重要性。大型企业集团的现金管理需求日益多样化，个性化。然而，由于我国现金管理业务起步较晚，各方面经验欠缺，加之

7、我国有关的金融监管政策以及法律法规的限制阻碍了我国现金管理业务的发展。本文通过对比国内外现金管理的发展历程和现状，结合与商业银行合作现金管理业务过程中所遇到的问题，特别是我国有关商业银行现金池、名义现金池以及联动现金池存在的问题进行了深入的剖析，通过总结分析，找出限制我国商业银行现金管理业务发展的瓶颈，最后提出解决存在问题的意见和建议。以期提高我国商业银行现金管理业务的服务水平和国际竞争力。关键词：商业银行现