5月助理理财规划师专业技能

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1、2008年5月理财规划师国家职业资格三级卷册二：专业能力专业能力(l-100题，共100道题，满分为100分）一、单项选择题（l-70题，每题l分，共70分。每小题只有一个最恰当的答泉，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1、刘先生的下列负债中，(）不属于短期负债。(A）个人借款（B）医疗欠费(C）房贷余额（D）分期付款的消费贷款2、蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度200元，那么蒋先生需缴纳超限费（）。（A)5元（B)10元(C)15元（D)20元3、王女士购买了10万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）。(A）一年以内的大额存单（B)1年以内

2、的债券回购(C)可转换债券（D）剩余期限在397大以内的债券4、小何因急需现金想通过信用专取现，他的信用卜侮卡侮日取现金额累计不超过人民币(）。(A)2000元（B)3000元(C)4000元（D）信用额度的10%5、小王持有某银行的信用卡，他近期内打算出国旅游，于是向该银行电话申请调高临时信用额度，申请调高的临时信用额度一般在（）天内有效。(A)15天（B)30天(C)45天（D)60天6、某客户与银行签订了80万元的住房抵押贷款合同，就此项他需缴纳的印花税为（）。(A)24元（B)40元(C)240元（D)400元7、小张采用质押方式进行个人耐用消费

3、品贷款，他能获得的贷款领度不得超过质押权利票面价位的（）。(A)60%(B)70%(C)80%(D)90%8、某客户因出现财务紧张，需要向银行提出延长住房贷款，延期后他的原借款期限与延长期限之和最长不超过（）。(A)20年（B)25年(C)30年（D)50年资料：蒋先生的信用粉账单日为每月10日，到期还款日为每月28日。3月10日，为蒋先生打印的本期账单中仅有一笔消费——2月25日，消费金额为人民币2000元。（假设2月以29天计）根据以上材料，请回答9-12题。9、蒋先生的最低还款额为（）元。(A)2000(8)1000(C)500(D)20010、如

4、果蒋先生在3月28日前全额还款2000元，那么在4月10日对账单的循环利息为（）元。(A)0(B)20.2(C)35.2（D）48.211、如果在3月28日只偿还最低还款额，则4月10日对账单的循环利息为（）元。(A)O(B)20.2(C)35.2(D)43.712、蒋先生此次消费的免息期为（）天。(A)28(B)32(C)48(D)50资料：随着人们接受教育程度的要求越来越高，教育费用也在持续上涨，家长为了保障子女能够接受较好的教育，一般有教育规划方面的需求。何先生的儿子即将上小学，他向助理理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。根据上面资料，请

5、回答13-22题。13、理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为（）。(A）要求何先生确定子女的教育规划目标（B）估算教育费用(C)了解何先生的家庭成员结构及财务状况（D）对各种教育规划工具进行分析14、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育教育规划工具的为（）。(A）教育储蓄（B）投资房地产(C）教育保险（D）购买共同基金15、何先生的儿子今年7岁，预计18岁上大学，根据日前的教育消费大学四年学费为5万元，假设学费上涨率6%，何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金，

6、这笔资金的年投资收益率为10%，则儿子上大学所需学费为（）元。(A)78415.98(B)79063.21(C)81572.65(D)94914.931316、如果何先生没有后期投入，则儿子的大学费用缺口为（）元。(A)58719.72(B)60677.53(C)65439.84(C)68412.9617、由于何先生最近需要大笔支出，因此决定把12000元启动资金取出应急，变更计划为每月固定存款筹备费用，假定该存款年收益率为5%，则何先生每月需储蓄（）元。（A）487.62(B)510.90(C)523.16(D)540.8118、下列四项中不属于政府教

7、育资助项目的为（）。(A）特殊困难补助（B）减免学费政策(C）奖学金（D)“绿色通道”政策19、如果何先生儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款的方式解决，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。(A）商业性银行贷款（B）则政贴息的国家助学贷款(C）学生贷款（D）特殊困难贷款20、如果何先生儿子上完大学后想出国留学，要申请留学贷款，下列（）是何先生的儿子不需要具备的条件。(A）具有完全民事行为能力（B）愿意与国家签署协议承诺学成后回国(C）身体健康，诚实守信（D）在贷款到期日的实际年龄不超过55周岁21、何先生的儿子申请留学贷款时，不需要提

8、供的资料为（）。(A）拟留学学校出具的入学通知书、接受证明信(B）本人的学历证明