金融服务外包及其风险研究

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1、湖南大学硕士学位论文金融服务外包及其风险研究姓名：蒋欢申请学位级别：硕士专业：国际贸易学指导教师：陈晓春20051013硕士学位论文摘要金融服务外包是指“受监管实体持续地利用外包商来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务(或业务的一部分)从受监管实体转交给服务商操作，或由服务商进～步转移给另一服务商”。目前金融服务外包发展迅速，具有离岸化、金额大、时间长、战略重要性等特点，外包的类型也多种多样。推动外包迅速发展的原因也很多，主要有外因和内因：外因是信息技术革命、金融自由化以及金融创新；内因是降低成本、节省费用、获取稀缺资源、塑造核心竞争力、减少风险损失、实现可持续发展。然而外包是把

2、双刃剑，它在带来很多好处的同时也蕴藏着极大的风险，文章在介绍金融服务外包相关知识的基础上，讨论了识别、度量外包风险的方法和控制外包风险措施。文章利用战略风险的理论和分析方法，对导致金融服务外包风险的因素、风险类型以及风险事件进行了详细的阐述。其中，四大风险因素是：战略、环境、资源以及竞争力；八类风险分别是：决策风险、人力风险、财务风险、管理风险、系统风险、技术风险、市场风险以及外包商风险；二十一种风险事件包括合同问题、退出外包、人员流失＼人才匮乏、失误或欺诈等。识别风险之后需要进一步度量风险。通过构建风险评价指标体系，再利用风险矩阵分析法对这些风险事件的重要性进行评价和排序，能为风险控制提供依

3、据。金融服务外包风险纷繁复杂，对风险控制需按步骤、分角色进行。利用多因素层次分析法计算出外包战略的总风险指数，为外包战略的制定提供参考；对外包战略的实旌、监督以及评价过程的风险控制主要包括内部控制和外部监督，内部控制包括金融机构对外包过程的控制、对外包商的监管与激励、对外包相关人员的考核和激励；外部监督包括各国政府以及国际组织的立法监督。关键词：金融服务外包、金融机构、外包商、风险识别、风险衡量、风险控制金融服务外包及其风险研究AbstractFinancialoutsourcingisafinancialapplicationservicethatusesanapplicationservi

4、ceprovidertooperateanotherenterprise’Sfinancialbusinessentirelyorpartly．Today’Sfinancialoutsourcinghasdifferenttypesandtherebyhasheterogeneouscharacteristicssuchasoffshoreoperations，hugecapitalvolume，timeconsumingandstrategicimportance．Thereasonsforthequickdevelopmentoffinancialoutsourcinginclude：(1

5、)indirectmotivationslikefastevolvinginformationtechnology，continuousdevelopmentsoffreemarketsandotherfinancialinnovations；(2)directcauseslikethelow—costcontrol，thecompetitionforlimitedresources，thefocusoncorebusiness，thedesireforriskcontrolandsustainabledevelopment．Despiteitsrapiddevelopment，outsour

6、cingisstillhighlyrisky．Therefore，thisthesisalsopresentseffectivemethodstoidentify，evaluateandcontroltherisksoffinancialoutsourcingservices．Thisthesisanalyzesthecausesoffinancialoutsourcingservices。risk，therisktypesandriskeventsbyusingthestrategicriskanalysismethodology．Fourtypesofriskfactorsarestrat

7、egies，environments，resourcesandcompetence．Eighttypesofrisksare-thedecisionmakingrisks，humanresourcesrisks，financerisks，managementrisks，thesystemrisks，techniquesrisks，marketrisksandproviderrisks．Twenty