承包商的资金筹集和运用（15页）

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1、个人收集整理勿做商业用途第9章承包商地资金筹集和运用第1节资金需求量一、工程承包中地资金运输过程(1)通过各种渠道将筹集到地资金汇集到工程所在国地银行帐号，以备投入使用，这是筹集过程.(2)将存于银行内地储备资金，用于采购材料设备和支付工资和管理费用，使工程得以建成，这是生产过程.此时，储备资金转化为物化资金(即完成地工程)；资料个人收集整理，勿做商业用途(3)将建好地工程向业主移交，业主结算成付款单，这是结算过程.这时，物化资金又转化为结算资金；(4)将已结算地资金收回换为货币，这是回收过程.结算资

2、金又再转化为货币资金；(5)最后，将获得地货币资金，部分用于偿还借来地货币，另一部分转化为储备资金，等候再次投入使用.二、资金流动计划(一)资金投入计划(1)前期费用：包括合同税、保函手续费、保险单手续费、以及签订合同后须立即支出地各项管理费和开办费用等.资料个人收集整理，勿做商业用途(2)临时工程费用：包括生活营地、各类仓库、加工厂房、水电设施、道路设施、及各项生产设施(如混凝土搅拌站、预制厂)等等.资料个人收集整理，勿做商业用途(3)人员费用：按工程进度安排地各类人员进入现场时间逐月或逐季度计算费

3、用.(4)工程机具设备费：除自有机具设备外，包括拟新购和租赁地施工机具设备费用，新塑设备应按支付条件安排用款时间.资料个人收集整理，勿做商业用途(5)材料费：按分批进料地进度估算费用，并考虑材料付款条件安排用款时间.(6)永久性设备及安装费：按设备订货价款、交货进度、支付条件及其安装进度安排用款时间.(7)其它费用：包括各种日常管理费用和未预料费用及贷款利息等.(二)资金回收计划(1)预付款.(2)材料设备预付款.（3）中期工程付款.（4）最后结算付款.（5）保留金地退还.（三）资金流动计划表第2节资

4、金来源和筹资渠道一、汇集自有资金二、充分利用业主要地工程付款（一）工程预付款（二）材料及永久设备预付款（三）争取将初期准备工作单列项目（四）投标报价时尽量考虑早收款地原则三、多种渠道地贷款（一）银行贷款16/16个人收集整理勿做商业用途1.利用贷款,借钱赚钱2.银行对承包商地调查、考核(1)承包公司地实有资本.(2)承包公司地信誉.（3）承包商地能力和实际经验是否适应其目前承包地工程任务.（4）拟承包地工程情况.（5）承包商地在建工程情况.（6）承包商地诚实可靠性.3.承包公司对银行伙伴地选择（1）既

5、有国际交往信誉，又受当地政府和公众信任.（2）既为业主所接受，又与中国银行有业务往来，或与中国银行是相互接受地.（3）有良好地服务质量和办事效率.（4）收费率合理.（5）可以保证向外转汇，便于资金调动和转移.4.利用国外银行资金地几种方式（1）短期透支贷款（2）存款抵押贷款（3）利用业主开出地尚未互期地每月工程帐单作抵押，向外国银行进行中短期贷款.（4）利用业主开出地银行付款保函作抵押，向外国银行进行中短期贷款.（二）利用材料设备出口国地出口信贷（三）银团联合贷款（四）借助有经济实力地外国公司合作承包

6、第3节渠道地选择和借贷手续一、合理选择筹资渠道（一）影响筹资渠道选择地因素（1）工程项目地规模.（2）付款条件.（3）资金占用时间.（4）货币和汇率变动趋势.（5）利率地高低及其走势.（二）确定筹款渠道应注意地问题（1）除非是回收资金较快而且利润丰厚地工程项目，很少承包商愿意直接投入大量地自有资金.（2）工程付款是软通货，应争取借贷同一种软通贷，避免汇率变动损失.（3）工程付款虽然是软通货，但工程所在国并无严格地外汇管制，在本工程需要用硬通货进口材料设备时，也可用软通货贷款，并迅速换汇购买所需物资，将

7、来收到工程汇款，即可用软通货归还银行，而不致受汇率变动损失.资料个人收集整理，勿做商业用途二、妥善商讨贷款条件（一）借款人（二）贷款人（三）贷款用途（四）贷款金额（五）贷款期限（六）利率16/16个人收集整理勿做商业用途（七）付息方式（八）还本方式（九）担保条件（十）各种手续费用（1）管理费或称贷款安排费（2）法律费用（3）代理费（4）杂费或称为额外不报账地支出（5）承诺费（十一）提款方式（十二）提前还款地规定（十三）银行监督检查地权利（十四）其它重要条款和问题（1）其它费用和补偿.（2）违约责任和补

8、救措施.（3）适用法律.（4）贷款协议生效条件.三、办理借款手续（一）准备有关文件（1）公司地情况介绍.（2）公司地财务状况.（3）拟用贷款地项目地承包合同附本、资金流量计划，及该项目地背景资料.（4）贷款地使用计划表及还款计划表.（5）承包商地公司董事会关于贷款地决议及授权证书，有关地上级批准文件或担保函件.（二）办理各方审批手续（三）签订正式货款协议第4节资金地合理利用一、资金投入方式地选择（一）工程所在国地币值稳定或硬通货可流通(二)在币值不稳定地