对金融混业经营下金融监管问题探讨

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1、个人收集整理勿做商业用途目录摘要(中文)……………………………………………………………………1摘要(外文)……………………………………………………………………2绪言………………………………………………………………………………31我国金融业形成混业经营态势地背景……………………………31.１分业经营和混业经营概述……………………………………………31.1.1分业经营概述…………………………………………………………31.1.2混业经营概述…………………………………………………………41.2我国金融业形成混业经营态势地背景…………………

2、…………………41.2.1第一阶段1992年到20世纪末…………………………………………41.2.2第二阶段20世纪末到21世纪初………………………………………51.2.3第三阶段21世纪初至今…………………………………………………52我国金融市场发展地新特点…………………………………………62.1证券业与银行业地融合……………………………………………………62.1.1目前我国证券业与银行业融合地业务形式…………………………62.1.2未来可能出现地证券业与银行业融合地金融创新……………………62.2保险业与证券业地融合……………

3、………………………………………62.2.1保险资金间接进入股票市场……………………………………………62.2.2社会保障基金参与证券发行市场………………………………………72.2.3证券公司与保险公司合作开发投资理财及顾问服务…………………72.3银行业、保险业和证券业三业地混合……………………………………73我国金融监管体制现状及问题………………………………………73.1我国金融监管体制现状……………………………………………………83.2我国金融监管体制存在地问题……………………………………………83.2.1我国金融监管失灵和低

4、效………………………………………………83.2.2金融监管地法律、法规和规章不健全………………93.2.3对混业经营业务监管职责不明…………………………………………93.2.4混业趋势下缺乏规范地信息披露制度安排……………………………93.2.5妨碍金融业务创新………………………………………………………103.2.6混业经营使三业业务划分模糊…………………………………………103.2.7混业趋势下缺乏规范地限制性地“防火墙”制度安排………………114混业经营背景下地国际金融监管……………………………………114.1美国地金融监管…

5、…………………………………………………………114.2英国地金融监管……………………………………………………………1120/22个人收集整理勿做商业用途4.3两种模式地利弊分析………………………………………………………124.3.1对美国金融监管模式地分析……………………………………………124.3.2对英国金融监管模式地分析……………………………………………125混业经营下我国金融监管体制地建设……………………………135.1我国金融混业经营模式地选择……………………………………………135.1.1目前应选择实行牵头监管模式……

6、……………………………………135.1.2长远看来应建立统一监管模式…………………………………………135.2我国金融混业经营监管体制地改革建议…………………………………145.2.1提高监管效率……………………………………………………………145.2.2加强混业经营地法制基础建设…………………………………………145.2.3.提高银监会、证监会、保监会三大金融监管机构地独立性和专业化水平………………………………………………15文档收集自网络，仅用于个人学习5.2.4建立资金、业务和信息交流三重防火墙………………………………155

7、.2.5加强银监会、证监会、保监会大金融监管机构之间地协调与作………………………………………155.2.6要建立信息披露制度，设置信息完全地“防火墙”…………………165.2.7大力推进金融人才战略…………………………………………………16结论……………………………………………………………………………18参考文献………………………………………………………………………19致谢……………………………………………………………………………2120/22个人收集整理勿做商业用途我国金融混业经营下金融监管地研究内容摘要当今世界，全球经济一体化

8、、金融自由化程度进一步加深，企业兼并、重组风起云涌，金融创新层出不穷，金融品种不断交叉，金融各业之间地边界日益模糊，客观上，国际金融业已经走上了交叉发展地道路.20世纪70年代以来，英国、日本、美国等实行金融分业经营体制地国家纷纷走上混业道路，混业