构建混业经营下的金融监管体系

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1、山西财经大学硕士学位论文构建混业经营下的金融监管体系姓名：连昱申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：孔祥毅2001.11.12内容摘要／世界经济一体化、金融全球化趋势曰益加剧，国内外金融随之不断发展变化，本文着眼于我国金融监管体系的构建，面对全球金融业混业经营趋势，对金融混业经营的现状与战略必然性、金融混业经营的模式选择、国外金融监管模式与现状、我国金融监管体制等进行了分析，并在此基础上提出了构建我国混业经营下金融监管体系的建议。3～7文章通过理论和实证分析，探讨了我国金融混业经营的必然趋势及模式选择

2、；以为建立混业经营下的集中监管模式有其现实上的必要性和理论上的必然性，分析了国外金融监管体系的模式和我国目前金融监管存在问题，j提出了新形势下我国金融监管体系模式的构想，即将人民银行制定货币政策、宏观调控的职能与金融监管分离，设立金融监管局；金融监管局负责对银行的监管，同时将证监会、保监会和金融监管局纳入人民银行的统一领导之下，建立以人民银行为最高级别的集中监管的权利机构，负责协调三大金融监管机构之间的关系，保证金融监管局、证监会、保监会对银行业、证券业、保险业进行专业监管。并且提出了若干具体的政策建议

3、。＼面对金融混业经营和监管，我国尚未形成完整、成熟的金融监管理论，本文提出的观点是在理论方面的探索，对我国已开始的混业经营与金融监管面临相应的调整等实际工作有一定的参考价值。目前，我国在法律法规方面尚不允许混业经营，但从国际、国内金融发展来看，混业经营将是大势所趋，在法律做出相应调整之前，未雨绸缪，建立具有前瞻性的金融监管体系意义重大。本文研究的动机和意图也正在于此，希望所构建的具有前瞻性的金融监管体系，对未来我国金融监管体系的建立能够在实践和理论上做出贡献。．)关键词混业经营j监管体系义集中监管jAb

4、stract：Withthetendencyofworldeconomyandfinancialglobalizationbecomingstrongerandstronger,thefinancebothathomeandabroadiSdevelopinggradually．ThisessayiSabouttheestablishmentoffinancialsupervisionandadministrationsystem．Comparingwiththeglobalmixedmanagemen

5、t，theWriteranalysesandinvestigatesseveralaspectsofmixedmanagementinfinanceinourcountry：presentsituation，strategicinevitability,modeselection，theanalysisandfoundationofthesystem．Bytheaboveanalysis，theessaydiscussesthetendencyandmodeselectionofmingledfinan

6、cialmanagement．It’Snecessaryandinevitable．toestablishmentconcentratedmanagementmodeundermingledfinancialcooperation．bothinpracticeandintheory．Theessaydeducesthreekindsofmodesforfinancialsupervisionandadministrationoverseas．anddrawspreciousexperiencefromt

7、hecourse．Thenaimingatpresentdisadvantagesandtheproblemswhichwillbefacedsooninourfinancialsupervisionandadministrationsysternconcemedwithnewsituation，theessayputsforwardimagination．Thatis，thefunctionofmakingpolicyoncurrency，whichusedtobeundertookbythePeop

8、le’SBankofChina．shouldbeseparatedfromthatofmacrostructure，andaspecialbureaushouldbefoundedtoundertakethelatterone．ThePeople’SBankofChinawillbeinchargeofbanks．aswellasChina_SecuritiesRegulatoryCommissionandChinainsurancesRe