金融产品销售系统_操作手册_融资融券

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1、融资融券系统操作手册目录1业务要素11基本算法说明2可用保证金2普通买入金额3融资买入3融券卖出3融券买入金额3融资融券可转资产3融资利息3融券费用41业务流程综述4系统参数设置4公司资产管理流程6客户开户及授信流程6担保品提交流程8客户交易流程9盯市、追保和平仓流程10利率及费用管理流程10合约终止流程10日终清算流程111具体功能详述111融资系统参数11融资证券资格11融券证券资格13担保证券资格14费用类别设置15基本产品参数设置17公司控制指标设置19维持担保比例设置20客户黑名单设置22信用记录231信用评级管

2、理24信用评级指标设置24信用评级25信用评级查询26-3-融资融券系统操作手册信用分额度对照表设置271担保评级管理28担保品评级指标设置28担保品评级30担保品评级查询301公司资产管理31公司融资资金管理31公司融券证券管理32公司资产变动查询34机构额度调配35融券券源划入37融券券源划出38余券划转39批量余券划转40集合投票411客户帐户管理41特别联合开户41信用资产开户431客户合同管理44合同录入44合同变更45合同终止46合约额度申请47合约额度变更48合约日期变更49合约中止501融资预约管理50融资

3、买入预约50预约额度调增51预约日期修改52取消当前预约531客户交易管理54融资买入54融资卖出还款55融券卖出57融券买券还券57盯盘预警58指令管理59-3-融资融券系统操作手册平仓管理60策略平仓61担保物划转64直接还券65担保物提交冻结取消661客户负债调整68直接还款68融券权益处理69融资融券结息701客户查询报表71融资融券客户查询71融资融券多客户查询74报表管理771客户业务监控78业务总量监控78业务明细监控79客户风险排名80投资集中度监控811其他功能说明83系统配置参数设置83客户模版维护87

4、用户参数88-3-融资融券系统操作手册融资融券业务管理系统为开展融资融券业务需要，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《融资融券业务基本规则》等的规定，融资融券业务管理系统主要提供以下功能：客户开户与授信、客户信用资产管理、客户信用交易、公司信用资产管理、融资融券风险监控、融资融券查询与统计报表、融资融券相关系统参数设置；1业务要素标的证券：允许融资买入的证券、融券卖出的证券。业务系统中分别设立融资标的证券池和融券标的证券池。标的证券在交易所定期公布的范围内由券商进一步选择。

5、担保证券：监管部门（交易所等）公布的有资格作为融资融券质押担保品的证券。业务系统中分别设立融资担保证券池和融券担保证券池，设置担保比例，券商可以在公布的范围内对证券品种和担保比例进行调整。融资：投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。融券：投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。融资还款：投资者偿还融资买入款和相应的费用。客户可以通过

6、卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资款（卖券还款），还可以从其普通资金账户划转资金至证券公司融资专用资金账户用以偿还融资款(直接还款)。投资者融资还款时，按合约规定融资年利率支付融资利息。融券还券：客户偿还融入证券和相应的费用。直接还券通过非交易过户指令完成(直接还券)，由投资者向结算公司申请，将该投资者信用交易账户或普通证券账户相关证券划转至证券公司融券专用证券账户。买券还券的投资者可通过其信用证券账户申报买券(买入还券)，买入证券直接记入证券公司融券专用证券账户.投资者融券还券时，按合约规定的融券费率，支付融券费用（

7、融出方收益）。保证金：称为担保资产，即投资者为融资融券负债进行担保的资产，担保资产存放在投资者信用证券帐户与信用资金帐户中，交易所规定的某些证券可折价充抵作保证金。-94-融资融券系统操作手册担保证券折算比例：指充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。强制平仓：当投资者信用账户的保证金比例低于强制平仓线，或合约到期未进行还款还券时，券商可以对投资者信用账户中的担保证券进行平仓卖出，所得资金用于偿还投资者所欠融资债务或买券还券。强制平仓线：触发对投资者信用帐户的担保

8、证券进行强制平仓处理的保证金比例。强制平仓到位线：当对投资者信用账户担保证券进行平仓处理后，保证金比例要达到的目标线，一般在维持保证金比例之上。基本信用产品：券商为融资融券客户提供的基本信用产品，产品基本参数决定了券商与客户所签产品合约的主要内容，比如还款还券方式、利率、计息模式等；券商可以同时开发多个