金融产品销售系统_操作手册_基础入门

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1、操作手册金融产品销售系统第一章基础入门§1.业务简介系统中涉及的主要业务简述如下：资金存取委托数据股民证券公司交易所委托、交割回报、清算数据1.股民到证券公司开设客户号、资金帐户、股东户；在资金柜、银行POS机、银证连网的相关银行存取资金；在柜台、自助端（刷卡委托、电话委托、钱龙热自助、远程委托等）上委托下单；在柜台上进行成交查询、交割、对帐，或在自助端进行成交查询。2.证券公司帐户柜：开设、管理股民的客户号，资金帐户、股东帐户、磁卡户及股民允许的币种；帐户、资金资金柜：负责股民的资金存取；委托柜：负责股民的填单委托、撤单委托；证券、交割交割柜：负责股民的交割单、对帐单

2、打印；查询柜：为操作员提供各种信息查询；为公司查询、统计决策人员提供多种统计信息。机房：系统的控制中心。主要工作—系统自动报盘、回报；数据转换中间件服务器；中间件服务器系统监视、维护；系统管理日终清算、系统初始化。日终管理-1-操作手册证券综合业务平台（企业版3）§2.系统安全性1.权限控制操作员、客户是系统中两大基本元素。为增加系统的安全性、灵活性，需对两者的关系进行控制。a．各种委托方式（柜台、自助、驻留、电话、远程等）的允许权限控制到单个股民；某一证券是否允许操作可控制到各委托方式、允许买卖的客户类别、帐户类别。每个证券有交易数量和交易金额的限制。b．客户的权限限

3、制：针对委托方式，限制站点登录；客户允许操作柜员限制；某些特殊业务：禁止买、禁止卖、禁止柜台支取等控制。c．柜员的权限设置对操作员本身有角色的定义，对不同的操作员角色，分别赋予不同的操作权限。可设置操作员对某类证券操作的单笔和当日总量控制。可设置操作员对资金操作的单笔和当日总量控制。可限制操作员的登录站点、登录次数。可将柜员的权限控制到最小范围：功能项、客户类别、大户室号、币种、股票类别等。对客户无权限的柜员不能进行委托、查询、存取款等任何操作。柜员的操作权限、授权权限分别控制。操作员可操作的客户可设置到单个资金帐号；客户可设置允许操作的操作员，形成操作员对客户的操作权

4、限、客户对操作员的允许权限的双向、双重控制。2.密码控制a．股民：交易密码、资金密码。b．柜员：操作密码。-2-操作手册证券综合业务平台（企业版3）§3.基本概念当您开始使用系统前，请您先熟悉以下基本概念，这将使您后续章节的学习更轻松、更方便。1.客户编号在本系统中，每个客户都有一个客户编号，简称客户号，客户号根据自己的专用配置按规则顺序生成。客户号长度最多可达18位，允许有非数字型字符存在（不过考虑到周边的登陆问题，建议还是采用纯数字型的）。客户号下可以对应多个资金帐号，分别可以用作证券买卖、开放基金买卖等。2.资产帐号在本系统中，以资产帐号为主索引、主线索，每个股民

5、均拥有一个唯一的客户号，在客户号下可以有多个资产帐号，每个资产帐户有自己单独的属性，比如可以有多个币种、既做A股又做B股等。资产帐号在开户时，可按开户的顺序流水递增，也可以自行选号。在营业部炒股期间，股民的资产帐号不能变更，当股民销户后该资产帐号即被注销，不能重新被其他股民使用。3.资金卡号指股民持有的磁卡或条码卡上的卡号。利用磁卡能使股民或柜员更方便地进行操作：无需手工输入资金卡号，只需在磁卡机上轻轻松松划卡即可，使输入即方便又正确。资金卡号虽对每个股民来说是唯一的，但并不是必需的，同时也不是不可改变的，股民在营业部炒股期间若磁卡丢失或破损可申请新卡或换卡（卡号可以是

6、新的也可以是原卡号）。4.证券帐号股民在交易所开设的帐号。证券帐号对每个股民来说都是唯一的。每个交易所都有自己的帐号定义规则（上海：大写字母（如A、B、D、F）+9位数字；深圳：10位数字）及校验方式。若股民的证券帐-3-操作手册证券综合业务平台（企业版3）户卡丢失，需向登记公司及证券公司营业部挂失，申请到新证券帐户卡后在证券公司营业部进行帐号更换。注意：系统仅在股东开户处需要输入证券帐号，其余各处均输入股东代码。5.股东代码系统将输入系统的所有证券帐号按约定规则进行处理后形成的一种内部使用的全部由数字组成的唯一代码，以便于系统识别、操作。上海：证券帐号后9位数字（除去

7、首位大写字母:A、B、D）；深圳：即其证券帐号（10位数字）；6.密码为了确保系统的安全，系统提供两类密码：柜员密码、股民密码。A.柜员密码系统允许的柜员密码为0~8位字符，为了安全起见柜员应定时更改自己的密码。B.股民密码系统提供两种股民密码：交易密码、取款密码；以确保股民在营业部存放的资金、托管的股票的安全。交易密码、取款密码均允许0~8位字符。系统要求股民输入0~8位的数字。a)交易密码供股民交易（委托、交割等）时使用的密码，允许的交易密码为0~8位数字。联合开户时可根据系统配置，取缺省交易密码和取款密码的值；营业部应提醒股民定期在