中华广场营业部新开户系统上线情况总

《中华广场营业部新开户系统上线情况总》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、中华广场营业部新开户系统上线情况总结汇报我部从2009年4月27日开始投入试用新开户系统。作为全系统第一家试行新开户系统的营业部，我部做好了事先计划、事中控制、事后反馈的系统安排。每天安排至少两名开户岗使用新系统，其余员工使用原系统，避免由于新系统不完善或柜员未能熟悉操作所带来的风险。在两个月的上线运行过程中，我部共成功开立账户104个，反馈问题46条，现已解决34条，未解决的问题也和各业务部门积极沟通解决当中。这次新开户系统上线得到了经纪业务部、信息技术部等部门的领导和同事的大力支持，使得新开户系统上线工作得以顺利进行。现将对新系统的上线情况总结作如下汇

2、报。一、新系统优异之处1.客户填写资料内容大幅减少旧系统新系统客户风险评估表开户文本自然人账户注册申请表三方存管协议书三方存管协议书2.客户签名数量减少原有的开户流程客户填写的协议较多，当中就客户签名确认的就有12个，加上相关的个人信息填写，就近似于一篇文章的字数。而新系统只须通过电脑将客户相关信息录入即可，免去了客户手写的问题，且整个流程客户只须签署4个名字。3.缩短开户时间我部原有开户流程包括风险评估（投资者风险教育）→填写开户资料（包括开户文本，自然人申请表，三方协议书的填写）→开立证券账户→开立资金账户，整一流程下来耗时大概需要20---40分钟，

3、且都必须是在营业部完成的。新开户系统通过“开户三部曲”，即预约开户（网上登记个人信息）→预约确认（校对预约的客户信息）→开立账户，实现了客户信息录入与开户环节的分离。对于新开户客户而言，在这一过程中客户除了需填写三方协议外，其他的协议都不需填写，所有的信息都可通过网上预约系统录入。从客户开始预约、预约确认到开立账户，整一过程一般只需15---20分钟左右的时间，客户需要签署的名字也只有4个。其中重要的是预约开户可以在开户柜台以外的场所完成，在预约信息确认成功，客户在开户柜台办理开户的时间也仅是10分钟左右的时间，大大缩短了客户在柜台停留的时间，也提高了柜台

4、的工作效率，4.复核环节时间缩短新系统实现了恒生与新意的合并，所有复核工作在一个界面便可以完成，一改以前需对两个系统复核的模式；对于复核的确认也只是一遍完成，省去了重复确认的麻烦，操作起来更显人性化。5.客户调查内容精简原有的风险评估表囊括的内容过多，包括有上交所投资者指引，风险承受能力评估，整体态度评分表，客户情况调查表，一共四份表，且当中以客户情况调查表最难为客户所接受，里面的调查内容涉及太多个人隐私，为此需向客户作出解释而花费较多的时间。而新系统是通过电子客户信息调查表的方式实现，同时精简了调查内容，客户只须回答8条调查问题即可完成。在此期间，营业部

5、员工也可对客户进行相关的风险揭示。6.易操性加强原有的开户系统不支持一站式开户，各项业务板块琐碎分散，各个模块之间无紧密的先后提示关系，新员工不易掌握（容易丢三落四）。而新开户系统的各项业务的开通可通过账户综合管理模块一次性完成，资金账户、证券账户、三方存管、基金账户、权证开通等业务一站式操作，不分先后顺序，同时完成。开通权证、短信可通过选择开户模板完成，而且系统也支持通过单项业务模块进行单项业务办理。7.资料真实性增强旧的开户流程所有涉及的合同协议都通过手写完成，当中不免有涂改现象，容易对客户资料填写的真实性产生疑义。新的开户系统除了三方协议需要手写外，

6、其余均为机打内容，确认后无法更改，保证了客户资料的真实性。8.功能更加完善开户岗增加银证转账业务开通的权限，实现了人民币账户，外币帐户的开户同时进行，一步到位。沪B指定交易在新系统里支持隔天自动报送，省去了之前到5.0新意系统手动指定交易的步骤。二、尚需完善之处1.非正常状态账户查询功能有待改进新开户系统对于未开立证券账号或证券账号为正常状态账户的处理速度较快，但对于证券账户卡属非正常状态的处理速度就相对较慢。新系统尚不提供证券账户信息查询功能，因此在不清楚客户是否有开立证券账户或证券账户是否休眠、不合格等非正常状态的情况下，柜台都会将其作为新开账户进行操

7、作。而只是系统确认后，才会有相关反馈信息。但实际上系统已经自动生成了资金账号并确认三方存管，造成证券账户却能成功登入系统，开户确认书里显示股东卡信息为空。此时柜员就需重新切换系统，通过新意系统查询或规范客户账户信息后，才可以在新开户系统进行证券账户登记，完成整个开户流程。2.新系统未选择委托方式和业务品种新系统从预约开户到开立帐户系统均不支持选择开通委托方式和业务品种，而是通过选择开户模板来开通。导致客户实际在的调查表中选择的委托方式或业务品种与系统不一致，容易引起客户的疑议，柜台需向客户做好相关的解释工作，增加了办理业务的时间。3.开户系统开户确认返回信

8、息不详细。当开立证券账户或账户后发现账户为休眠状态等状态时，新系统