个人理财规划课程期末习题集-2

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1、一、单选题。（每题1分）1、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元，那么，丁某应得的保险赔款为（C）。A80万元         B67.5万元       C65万元      D60万元2、小玲刚从大学毕业，计划出国留学，预计准备金额40万。以目前4万的积蓄与每月1000元储蓄来算，若年投资报酬率10%，应储蓄几年才能达成留学计划(   D)A．9年    　B．10年     　　C．11年     　D．12年3、某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最

2、终本利和为55260元，设年利率为5％，那么，他每年存入(   B)元A．8000    　B．10000     　C．12000     　D．124504、小王于2006年1月将10000元按照定活两便的方式存入银行，由于他在9个月之后突然急需资金，将10000元连本带利取出，则这笔资金适用的利率是（   C）。　　A．活期存款利率　　B．3个月定期存款利率的6折C．半年期定期存款利率的6折　　D．1年期定期存款利率的6折　　5、1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（B）市场正式形成。A．债券　B．股票　C．黄金

3、　D．保险6、个人住房贷款期限在一年以上的，常采用的还款方式为（A）。A．按月偿还贷款本息（又分为等额本息还款与等额本金还款）B．利随本清（贷款期限在一年及以下的）C．按月结算利息，到期一次还本D．按年偿还贷款本息7、甲今年70岁，老伴已经过世，无儿女，年老体弱，生活困难，他想立一份遗赠抚养协议，死后将三间房屋送给在生活上和经济上照顾自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干儿子等都争着要做抚养人。这些人中谁不应做遗赠抚养协议的抚养人?（　C）　　A侄子　　B侄女　　C姐姐　　D干儿子8、下列关于循环信用的说法中，不正确的是（ D  ）。　　A．是按日计

4、息的小额、无担保贷款　　B．当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额　　C．计算方法是：上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数，日息为万分之五计息利率　　D．持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠9、我们通常所说的利率是指：（B）。A．市场利率B．名义利率C．实际利率（指扣除通胀影响后利率）D．固定利率10、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示的证件是：（B）。A．学生证B．身份证C．军人证D．户口本11、下

5、列各资产中，流动性最强的是：（C）A．股票　B．债券　C．现金D．期权12、发行金融债券的目的是为了筹措：（D）。A．短期贷款　　B．中期贷款　　C．长期贷款　D．中长期贷款13、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？CA．教育投资规划  B．健康规划    C．退休规划    D．居住规划14、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元，票面利率6％，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为_____C____。A．10%      B．13%      C．16%   

6、 D．15%15、职业道德的特征是（D　）。A．职业道德不是以人们内心信念而是以职业纪律形式存在的B．社会历史总处于发展变化过程中，职业道德不具有稳定性C．职业道德一般以规范的形式出现，它在表现形式上具有单调性D．某一特定行业的职业道德一般只适用专门从事本职业的人16、理财规划的最终目标是要达到（　D）　　A、财务独立　　B、财务安全　　C、财务自主　　D、财务自由17、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（　　B）　　A、是否有稳定充足收入　　B、是否购买适当保险　　　C、是否享受社会保障　　D、是否有遗嘱准备　　3、持续理财服务不包括（D　）　

7、　A、定期对理财方案进行评估　　B、不定期的信息服务　　C、不定期的方案调整　　　D、定期到客户单位做收入调查18、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（C　）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。　　A、现金规划　　　　　B、风险管理与保险规划　　　C、投资规划　　　　　D、财产分配与传承规划19、理财规划师职业操守的核心原则是（A　）　　A、个人诚信　　B、具有合作精神　　C、客观公正　　D、严守秘密20、下列违反客观公正原则的是（　　C）　　A、理财规划师以自己的专业知识进行判断　　B、理财规划过程中不带感**彩　　C、因为

8、是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒　　D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露21、经济周期的四个阶段