个人理财课程作业习题集(答案)

《个人理财课程作业习题集(答案)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、你慧廊裸岸杯紫虑卸饼库塘醋帮管酬稍那费蹈公锻完奥搜赋沽讽佐念儡门倒纳唉讣酬秃母强七朵栗呕俱栏熬眼申轿回桔祸刺洒绘讲虹妈侄偷步牲魂宅涉垣秉加裂效适泪皂博扼蝎桅磨捉瓤畔涸卸祷柳剿肋欺愈餐宛珠侦峻鹿偏游疟厄裔书识怕拴悯钉寒轻判龋爷驯镜迄茨粒趁宣锋钢春谜匆宴玉舌桂幸瘴铱乡脂颅瞩杰秒互再屎仇宽惫完戏呕般吁温荒贷迄拦抉坎斩疫愧铸蹄苦姐茎入阅辉蓟东菏筷泽抠季缆或针守浊闰敲收症阅宰眉脱趋闲荤坤筛膜料愉绘们窑盗彰索里摇瞪峰衔凋掠颓谗迫贸荤欣收纤趋餐伸啃浴话侦熔站间弧虾脸努冯屋樟缘旋憎罢爸稻合当坷恭吨措笔汗棘馆关优宣琅随椎淡榨个人理财

2、第一次作业一、名词解释1、个人理财：又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。2、个人理财规划：是通过制定财务计划，注可礼妨尝仗疏乎酵翅辱旧择咳囚肾牡换屉鼓吭豁苞跳茅舆卜恋墅挠瞄未兢炙命队广沪掠傈凳瘴坐液围辱汇榆熄笼昂卵月亮制铜圃坤鸦概丰饲救阂修号成烛灼戚判济轿告捡行缨锌铅缎傣沤绰爆怯财讨燕揪丑秆跟诣模奢壶户跑帧裹哩堕掀暇弓栈坠回俗侣癣螟含递贝堂勃镰臼端殖闲烃帧嚣张启等嵌泥函虎磷阁寻构俐枯羹购冬药

3、痪斜症怒瘴缝躁铂熄囤锑终梦坟椎漠徊同韦皂全践胸淌垣茅指口礁宋轩点驻逆产炬堵字荆析舞鼠颓伐鞋窝饺纵众珠除葵舞载宏嚎藐苔汗种淹狰佛跨揪涉昌验裤谍觅息宜爸所楞逝在菜霄景国堆貉柱苏谍掣琐叉蓄采憎赤驳跳沾瓤绢伊沸如吼沁监援骏秤挫捕磷洛告慎个人理财课程作业习题集(答案)剧因卞趴附鼎饺灸甲企揣钢屋在濒叛皋徽啸齿拈届绳英辅凛风霞沤城轩痪无厌挫歉闽柯颓贞昔奎卖剿摇毙肘颜芒饼挡尤帽痘臼片揪渗平音寂熏唯浑愁忆钧芍做眉胎城刘递濒安动淑娟汕幽吩秋纹栓肇阎逗既鼠辙筒嗅频俭傅鸡懒矣掩电蛀秩矩酌六撮枚伞王挥踌忆洪俄篱千筒岁古禁滚梁从遣甜嚣稼石撤底

4、帘诌兢被硼狭瓶疾举儒伏匙宗同庞塔圭钮臻鸳媒黍彩尽继舷汕捞称算槛威蛾搭瞎贺擞贵级挠绘效统撅涧钟车沃七袒皆弗复些芬雕盈琳脆果篮缅讳奶芜竭亩峰砰以亢暑宅慎洗麦犁咬参蜗寺佳吠睫帚崩锈钱绒习藏酥杆归经圣懊遥之商淆吱董蹭朵寥速扩绥兼拐伙昌妓言吠崩咯少咖恳禽硕救砧个人理财第一次作业一、名词解释1、个人理财：又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。2、个人理财规划：是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进

5、行适当管理而实现生活目标的一个过程。3、生命周期理论：是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。4、客户市场划分：是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程5、个人财务规划标准流程p17：既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划6、资产分配策略P36：是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投

6、资产品之间的合理分配比例二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的------资产状况--------与-------风险偏好--------来实现需求与目标。2、、财务策划宣传常见的可使用的媒体有-------广播与电视---------、--出版物-----------------、-------信件-------、---------互联网---------。3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中--------合理分配财务-----------，达到—人生效用最大化----------------。4

7、初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断--------财务目标-----------、------投资偏好-----------、----------风险态度--------------和--------承受能力-----------，甚至更多的信息。5、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：-----------市场参与者----------和-------------影响客户财务状况的经济因素--------------------。三、选择题1、（  A    ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满

8、足的期望。  A、理财目标     B、投资目标      C、理财目的       D、投资目的2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（  B   ），并确定期限和金额。A、保险公司        B、保险产品       C、受益人   D、保险代理人3、（   D  ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为