个人理财课程结业作业

《个人理财课程结业作业》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、个人理财课程结业作业1个人理财课程结业作业：格式：网址：http://www.fosubs.com/index/news/index.asp?ID=2&offset=152个人理财课程结业作业：31、请写一份个人（自己）理财规划书（可写现在的情况，也可对未来进行设想）；或2、请为你的家庭写一份家庭理财规划书；或3、以自己或朋友为案例，写一下你们目前的理财情况。或4、以个人的情况说明并论述大学生应如何理财。（要求有数据，有实例）字数要求：3000~5000字个人理财课程结业作业：4一般人的理财规划包括个人生命周期各个

2、阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面，涉及现有及未来的财务资源，最终目的是达到财务自由。个人理财课程结业作业：基本内容5可以分为五个步骤：第一步，盘点自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，“知道有多少财可以理，这是最基本的前提。”个人理财课程结业作业：6第二步，设定理财目标。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。理财目标可能会有多个，例如买房、购车、育儿、

3、养老等。在多个理财目标之间进行合理的资源分配，有利于理财目标的顺利达成。“一般来说，对于养老等长期目标，如果优先配置现有资产，将取得最佳的复利增值效果；如果预期将来收入有较好的提升，也可以将现有资产配置在中短期目标上，长期目标以将来提升的收入来增加投资实现。”个人理财课程结业作业：7第三步，构建风险防范体系。不要有超过偿还能力的债务，保留好家庭应急预备金，购买人身及家庭财产保险，是保障家庭财务平稳运行的可采取措施。“这就犹如一艘在大海上航行的船，安全航运是最基本的要求，优先考虑的不是它能多快到达目的地，而是如何保障

4、船能平稳航运不至于翻船。”个人理财课程结业作业：8第四步，进行战略性资产配置。即把现在的资产及将来的收入投资在不同的实物资产或金融工具上，以及同种实物资产或金融工具的不同个别产品上，以实现特定风险基础上设定的收益水平，或在特定的收益水平上尽量降低风险。“没有最好的理财方案和理财产品，只有适合的理财方案和理财产品。”个人理财课程结业作业：9第五步，理财方案跟踪与调整。“任何制订好的理财方案都不可能是一劳永逸的，在遇到诸如成家、生子、失业、遗产继承等家庭重大变更事项或者经济进入新一轮的运行周期时，需要对原订的理财方案进

5、行相应的调整。”个人理财课程结业作业：10我是一个84年的MM.目前个人所有存款20万.整存整取存了15万，年利息3千元整.买了4万的基金.1万做活期存款,月入工资除去税收4200元,之前奖金提成不错.现在月奖金只有1千元左右个人理财情况(举例)11为了节省.1.减少逛街次数2.学会理财,投资,现在只有买基金一种投资(之前一直不知道理财只知道存到银行),3.能不花的尽量不花.花该花的.4.化妆品不买那么好.只用清妃最便宜的产品保护皮肤就行了..个人理财情况(举例)125.衣服可以偶尔买2件好点的工作穿,平时就

6、买随便的衣服穿.6.能在家做饭就自己做饭.在外面吃又贵又不卫生.一个月可以节约很多下来.这样下来每个月工资可以节约3分之1做投资或做活期存到5千就买点基金啥的。(目前基金还是亏损状态)但我有信心涨上来。个人理财情况(举例)13记得谁说的你不理财,财不理你。连续记了2个月日消费清单.才发现买的很多东西根本没用过.这样就可以知道什么不该买什么该买.祝大家都赚钱.不做月光族,,,,....个人理财情况(举例)14背景资料：林晨，青岛人，刚刚在杭州读完本科，留杭工作，从业房地产，因刚开始工作，仅有3000元积蓄，存定期

7、。年薪4万元，包括公积金，其他稍有补贴，每月500元左右，相关福利(三金)健全，每月实发2500元左右，剩余年底补齐。个人理财规划：举例15背景资料：每月支出1500元左右,包括房租600元。女朋友为杭州本地人，大学同学，年薪2万元，短期内无结婚打算。父母身体健康，收入中等稍微偏上。个人理财规划：举例16背景资料：林晨目前的经济与女朋友基本独立，当然平时吃饭，看电影等除外。办了广发银行真我卡，对其他投资工具不是很熟悉，只是听说开放式基金等可能会较适合他的情况，职业规划中，应该沿着房地产销售的道路前行，不排除三四年后

8、转入后台。个人理财规划：举例17理财需求：想半年内按揭1套市区30万元的小套二手房。个人理财规划：举例18组合建议：（1）日常生活开支。年安排1.8万元。（2）旅游消费。年安排5000元。（3）房租开支。年安排7200元。（4）意外保障。每年购买人身意外伤害保险560元。（5）定期存款和人民币理财产品投资。继续持有3000元定期存款，并每年追加1.6万元。个