【7A版】村镇银行案件问责工作管理暂行办法.doc

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1、7A版优质实用文档ⅩⅩⅩⅩ村镇银行案件问责工作管理暂行办法第一条为进一步增强村镇银行案件风险责任意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件的发生，根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》（银监办发〔20GG〕255号）内容，结合ⅩⅩⅩⅩ村镇银行内控管理相关规定和实际情况，特制定本办法。第二条本办法所称案件包括：ⅩⅩⅩⅩ村镇银行(以下简称村镇银行)从业人员实施或因未正确履行岗位职责所引发的，以村镇银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢

2、劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村镇银行或其客户资金财产、权益的价值数额。第三条本办法所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的我行从业人员，包括：直接责任人、间接责任人。其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。（一）直接责任人：村镇银行从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风

3、险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的村镇银行工作人员。1.机构案件防控第一责任人：指村镇银行对案件防控治理承担首要责任的董事长。2.机构经营管理责任人：指村镇银行的高级管理人员。具体划分为：87A版优质实用文档7A版优质实用文档（1）主要负责人：指村镇银行高级管理人员中的主要人员，一般为董事长、行长。（2）分管负责人：指在村镇银行高级管理人员工作分工中，对发生案件风险的岗位、环

4、节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为副行长。（3）相关负责人：指在村镇银行高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员，一般为副行长，以及承担检查监督职责的监事长等。3.其他间接责任人：在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层负责人和普通员工。第四条村镇银行案件责任追究遵循“事实

5、清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上，按照管理权限，由有权部门按照相关规定及程序予以追究。第五条村镇银行案件责任追究包括：纪律处分、经济处罚和其它处罚。（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用查看、开除。（二）经济处罚：包括扣减绩效收入、降低薪酬级次、赔偿经济损失等。（三）其它处罚：包括批评教育、组织处理和变更劳动关系。其中批评教育包括：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报

6、批评；组织处理包括：调离、停职、免职、责令辞职等；变更劳动关系即与案件责任人依法解除劳动合同。以上方式可以并用。第六条对各类直接责任人员的责任追究87A版优质实用文档7A版优质实用文档（一）直接责任人涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。主要包括以下行为：1.利用工作之便收储、收贷、收息不入账或偷支储户存款、冒名发放贷款的；2.私刻或盗用公章、法人代表印章、客户印章，伪造或盗用公文、盗用客户信息资料、伪造凭证、模仿有权签字人签字等手段，直接进行诈骗、贪污、挪用资金的；3.与社会上犯罪分子或团伙互相串联，充当内线、进行

7、诈骗、盗窃、抢劫资金活动的；4.为社会上的犯罪分子或团伙开具票据、信用证、信用卡、存款凭证等信用工具，提供信用担保、提供虚假注册资金证明、引资承诺书，提供密押或其他密件，泄露金融商业机密，进行诈骗资金活动的；5.利用职务之便接受贿赂，或贪污、挪用、盗用库存现金及联行、结算资金的；6.违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，被司法机关立案侦查并认定罪名成立的；7.利用职务之便，采取非正常手段从村镇银行直接或间接获得资金从事经商办企业、参股谋取利益、直接或间接从事高利

8、贷放款，造成经济损失的；8.利用计算机挪用、盗用资金作案的；9.进行其他经济犯罪活动的。（二）凡因故意或过失，不履职或不正确履职尽职，导致发生重大案件起直接作用的直接责任人员，一律解除劳动合同。主要包括以下行为：1.对伪造或虚构的密押、重要凭证、单据及其他证明文件审查发现虚假或明知虚假，在本制约岗位或相关岗位未制止或报告，导致案件