2015年下半年黑龙江基金从业资格：投资者需求模拟试题

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1、2015年下半年黑龙江基金从业资格：投资者需求模拟试题木卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、关于ETF份额中购、赎回，下列说法不正确的是_。A.采用金额申购、份额赎回的方式B.采用份额申购、份额赎冋的方式C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销2、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公

2、司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D.独立董事的检查、监督、控制和指导3、目前，我国债券型基金的管理费率一般在_之间。A.0.5%〜1.0%B.0.25%〜1.0%C.0.25%〜0.5%D.0.5%〜0.75%4、我国基金市场的监管主体是A：中国证监会B：中国银监会C：证券交易所D：中国证券业协会5、ABCD基金—对其资产按规定进行估值。日周月季每每每每6、当影子定价所确定的货币市场基金资产淨但超过摊余成本法计算的基金资严净值（即产牛正偏离）时，表明基金组合中存在A.浮亏B.先浮亏后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮亏7、—是满足投资者需求的手段。A.产品

3、B.价格C.渠道D.促销8、美国称证券投资基金为A.信托产品B.共同基金C.证券投资信托基金D.单位信托基金9、—主要是指肓接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统10、商业银行超额储备的持有形式一般不包括A.股票B.基金C・短期国债D.高等级公司债券11、基金销售业务信息管理平台主要包括A.前台业务系统B.后台管理系统C.监管系统信息报送D.应用系统的支持系统12、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有A・ETF通常采用完全被动式管理方法B.LOF

4、的申购、赎冋可以通过交易所进行C.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价D・ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票13、_是用来分析货币市场基金的指标。A.融资比例B.保本期C.安全垫D.担保人14、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A・易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则15、证券投资基金的主要投资风险不包括—A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险16、_是基金投资运作的具体执行部门。A.投资部B.研究部C・交易部B.投资决策委员会17、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，—是比较有效的积累投

5、资的方式。A.基金定期定投B.以固定收益工具为主C・以偏进取的平衡资产配置为主D.以偏保守的平衡资产配置为主18、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括_。A.募集基金B.向证券交易所提交募集文件C.向中国证监会提交募集文件D.发售基金份额19、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括A.有效识别投资者身份B.向投资者提供《投资人权益须知》C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求20、《证券投资基金销售业务信息管理

6、平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循—原则。A.安全性B.实用性C・系统化D.简单化21、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括_。A.证券投资咨询机构B.证券公司C・专业基金销售公司D.商业银行22、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的保管、并委托进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。-A.基金投资人，基金托管人B.基金投资人，基金管理人C・基金托管人，基金管理人D.基金管理人，基金托管人23、基金份额净值等于—除以基金当前的总份额。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金公允价值D.基金资产估值2

7、4、基金销售的规范从内容上主要涉及对_的规范。A.基金投资者B.基金销售服务机构C・基金销售行为D.基金销售人员25、证券的基本功能不包括—A：筹资投资功能B：定价功能C：资木配置功能D：规避风险功能26、在我国，社保基金主要由—组成。A.社会保障基金B.社会保险基金C.企业年金D.对冲基金27、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是A.主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B.2007年10月29口，屮国投资有限责任公司成立，成为屮国主权财富基金的发端A