2016年上半年上海基金从业资格：投资者需求试题

《2016年上半年上海基金从业资格：投资者需求试题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、2016年上半年上海基金从业资格：投资者需求试题lATr木卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、当基金管理人认为兑付投资者的赎回中请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发牛较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎冋比例不低于上一曰基金总份额—的前提下，对其余赎冋申请延期办理。A：5%B：10%C：15%D：20%2、以下属于货币衍生工具的是A.股票期货B

2、.利率互换C.货币期货D.信用联结票据3、开放式基金非交易过户主要包括A.继承B.捐赠C.赎回D.司法强制执行4、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括A.完善销售人员招聘程序B.建立科学合理的销售绩效评价体系C.建立健全基金销售人员管理档案D.建立员工培训制度5、在计算基金业绩时，—越高，说明基金的投资效果越好。A.基金分红B.留存收益C.已实现收益D.吋间加权收益率6、增长型基金具有—特点。A.以追求资本增值为基本目标B.较少考虑当期收入c・主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低7、在我国，债券

3、型基金基金资产的—以上投资于债券。A.60%B.70%C・80%D・90%8、国外基金直销渠道的特点不包括A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强B.客户可得到多样化的客户服务C・易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D.只销售一家基金公司的产品9、基金管理公司的主耍股东应具备的条件之一是持续经营—个以上完整的会计年度。A.2B・3C・4D.510、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D.没有发生已经影响或可能影响公

4、司正常运作的重大变更事项11、当基金份额净值计价出现错误吋，—应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。A：基金管理人B：基金托管人C：基金登记机构D：监管部门12、以下不屈于基金基本信息和数据主要来源的是_。A.基金的法律文件B.基金的定期报告C.基金的临时公告D.媒体的新闻报道13、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A.会计系统内部控制B.资金清算流程控制C.销售决策流程控制D.基金内部环境控制14、—是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.辅助式前台系统B.自助式刖台

5、系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统15、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是—A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险16、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，

6、及时妥善处理客户投诉17、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在A.购买基金份额的费用不同B.购买基金份额的期间不同C・购买基金份额的金额不同D.购买基金份额的渠道不同18、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的—特征。A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性19、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值20、基金托管人内部控制制度的原则包括A.合法性原则B・完整性原则C・审慎性原则D・独立性原则21、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的—为基础发行证券。

7、A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池22、考察基金经理投资哲学的要点有A.基金经理是否追求中长期战略市场B.基金经理是否重视公司调研C.基金经理是否倾向于集中投资D.基金经理是否追求绝对收益23、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到A.关注评价机构的合规性B.避免在不同类型基金屮比较C・不简单按评级买基金D.正确理解等级高低的含义24、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有A.商业银行B.证券公司C・保险公司D.证券投资咨询公司25、下列不列入基金管理过程屮发生费用的