银行风险预警咨询项目访谈总行保理业务中心纪要

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1、ⅩⅩ银行风险预警咨询项目访谈总行保理业务中心纪要——参考文档——总行信贷管理部文档信息创建日期2014/08/08作者ⅩⅩ银行风险预警咨询项目团队版本历史版本编号版本日期描述修订人V1.02014/08/08新建常春艳、刘田林、李俞林第12页/共12页目录第12页/共12页1会议概要42会议纪要52.1组织机构及发展战略52.1.1保理业务历史、现状及规划52.1.2保理业务定位及方针52.1.3保理业务发展策略62.2风险预警管理现状62.2.1预警相关部门职责62.2.2预警管理现状问题72.2.3内外部数据使用情况72.3项目期望和要求82.3.1

2、组织架构方面82.3.2系统建设方面82.4其他相关内容93会议遗留问题和事项104待提供文档清单115会签页12第12页/共12页第12页/共12页1会议概要会议主题ⅩⅩ银行风险预警咨询项目需求会议时间2014年08月08日下午15：30~17：00会议地点富华大厦A401记录人吴瑾、郭建亭、阮阳、朱江、王九思访谈对象ⅩⅩ银行总行保理中心与会人员行方：保理业务中心：沈国勇、郭大海、戴丁信贷管理部：邱蓉、李俞林德勤：吴颖兰、刘田林、于宁、李雪娇、王九思安硕：汤惠芬、何根喜、常春艳、吴瑾、刘诗雅、李航、阮阳、郭建亭、朱江议题1、保理业务中心组织机构、战略目

3、标的介绍2、保理业务中心风险预警管理现状交流3、保理业务中心的期望与对项目的要求第12页/共12页1会议纪要在本次业务访谈中，重点就保理业务中心的组织架构、风险预警管理工作现状进行了交流，同时，也听取保理业务中心对风险预警咨询项目建设的期望和要求。1.1组织机构及发展战略1.1.1保理业务历史、现状及规划保理业务中心成立于2013年9月，但ⅩⅩ银行自90年代中期开办保理业务，主要经办华为、中兴等企业设备出口海外形成的应收账款。十几年来，公司保理业务一直分散在总行公司部、国际部、投行部。由于缺乏集中规模化的保理中心运作机制，导致2013年全行保理业务量仅占

4、全行信贷业务规模的1%左右，远远落后于浦发银行以及平安银行，并间接对ⅩⅩ银行的其他业务产生巨大的影响。总行成立保理中心后，保理业务规模显著提升，2014年上半年保理业务量445亿，较去年全年306亿的保理业务量有大幅提升，客户数量达到840多户，经济效益为2.94亿，较去年同期增加116%。目前，ⅩⅩ专业化经营模式没有启动，保理业务仅作为产品大部分由分行来销售，分行业务绩效上半年前五名分别为总行营业部、苏州、郑州、杭州、武汉。整体来看，除了市场原因，也与分行自身的组织推动和经营有关。未来三年内，比照国际同业的做法，争取成立ⅩⅩ银行的保理专业公司，借鉴汇丰

5、和民生的模式，扩大ⅩⅩ银行保理业务规模。1.1.2保理业务定位及方针保理业务从性质上讲，属于综合性金融服务，ⅩⅩ的保理业务更偏向于融资功能，为规避风险，行内年初布置相关计划已明确由总行引导分行在特定领域开展业务，在相对安全，市场有持续性的，有规模的领域开展。主要五大领域有：·租赁保理：租赁下的应收账款转让业务。上半年业务规模60多亿，下半年预计达到200多亿。·围绕城镇化建设的工程保理：工程保理的市场很大，背后实际付款人是各地的政府财政，可靠性更高。·围绕战略客户、核心企业开展的保理业务：主要是反向保理。·政府采购保理：去年政府采购规模突破2万亿，ⅩⅩ银

6、行在与省市级财政合作上具有明显优势。第12页/共12页·国际保理：ⅩⅩ银行国际保理业务规模仅次于中行。保理业务开展原则是要发挥ⅩⅩ银行现有客户优势和特色业务优势，鼓励分行在落实总行政策的同时，结合区域特征来开展有特色的保理业务。例如，本行拥有强大的客户优势，体现在至少与80家央企有多年合作关系，同时，还具有机构业务、投行业务、国际业务三大业务优势。1.1.1保理业务发展策略·区域策略保理业务按照区域划分为长三角、环渤海、珠三角、中部、西部，年初下发任务时，先将总体计划分解到不同区域中，再将区域计划分解到区域中的各个分行。全行的40多分行被划分成五大区域，

7、重点区域为长三角、环渤海，次重点区域为珠三角、中部，最后是西部。上半年总体经营情况长三角最好，环渤海与珠三角比较好，其次是西部。但珠三角的表现仍与预期有一定差距，初步分析是与该区域所处经济环境有关。·行业策略行业方面，先从应收帐款入手，上半年从三万多对公授信客户中提取3598户应收帐款在5000万以上的客户名单，将名单分解至分行，提示各分行围绕该名单中客户拓展保理业务，此种做法一定程度上有利于风险控制。鼓励分行优先选择应收账款相对健康，增长相对合理的行业开展保理业务，如装卸制造、电力、医药、建材以及化工。1.2风险预警管理现状1.2.1预警相关部门职责总

8、行保理中心下设二级部门风险控制部，目前有4人，负责贷后的操作风险控制，主要工作如