信用社(银行)驻社(片)区稽核员考核目标责任书

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1、信用社（银行）驻社（片）区稽核员考核目标责任书目标管理单位：目标责任人：片区稽核员责任单位：为进一步调动稽核人员的监管工作积极性，认真履行好职责，按时、按质、按量完成序时、专项稽核任务，确保全区农村信用社稳健经营，稽核科根据工作职责，特与稽核员签订　年监督责任书。一、责任期限　年月日至　年月日二、责任形式实行以责任期内的工作效益、质量与责任期内的应得报酬全额挂钩考核目标责任制。三、责任范围(一)负责片区信用社、分社、储蓄所的信贷、财务、帐务、资金、财产、费用管理以及劳动纪律和内控制度的监督稽核工作。(二)负责片区安全保卫、值班、守护专项专项重点稽核工作。(三)负责片区各分支机构的重空凭证

2、、有价单证、应收未利息、抵债资产、低值易耗品、贷款抵质押物的稽核。(四)负责片区内信贷、会计、出纳辅导工作。（五）联社、稽核科分配的其他任务。（六）负责农村信用社五级监督保障体系的执行。四、责任目标(一)履行分管（本职）工作80分。1、按质、按量全部完成稽核任务且有详实完整的稽核报告及表册，实行稽核一个单位，对该单位存在的问题提出整改和处理意见，按月对辖内写出一个报告，季度、半年及年终写出综合报告，标分15分。未完成规定稽核任务(当月应稽核期间的凭证、帐务)，按实际完成任务比例得分。2、稽核期间资产业务的稽核（标分27分）。(1)贷款发放环节。（8.5分）①贷款对象、条件是否符合贷款管理

3、有关规定(1分)；②贷款发放及存量是否坚持了联社提出的“三个80％”(1分)；③贷款程序是否合法、合制、手续是否齐全，有无假名，冒名贷款超越审批权限的贷款(5分)④)达到担保额度的借款户借款是否坚持了集体讨论严格办理了担保合同，担保是否合法、有效、到时能否变现，还清贷款本息(1.5分)；(2)贷款管理环节（10.2分）。①小额农贷发放片区信贷员是否签定片区管理责任书，万元以上贷款是否逐笔签订了《管理收回责任书》，所签订责任书贷款逾期是否按比例严格执行扣收风险金(2.5分)②贷款合同等债权资料档案管理是否专柜、专人、编号、登记是否正确，应建信贷档案的借款户，是否建立完毕，内容是否齐全，农户

4、信用等级评定是否按规定内容和要求建立齐全，有无遗漏和遗失(4分)；③贷款应收利息是否按季以村、社、户建帐，并随时按发生额逐笔逐户记载(0.5分)。④双呆贷款台帐是否真实完整，按月调整登记；余额是否与总帐报表相符(0.5分)；⑤已核销呆帐贷款是否按规定建帐管理，收回部分是否纳入帐务核算。（0.5分）⑥抵债资产是否按规定进行管理建帐，登记是否齐全（0.5分）。⑦是否严格执行贷款利率政策，有无随意上下浮动利率，是否按政策计、结利息(1.0分)⑧存贷比例是否超过人民银行规定(0.2分)；⑨单户贷款余额是否超过该社资本金总额的30％，最大十户贷款余额是否超过该社资金本总额的1.5倍，农户小额贷款是

5、否超限额，超权限。(0.5分)；(3)贷后检查环节（7.3分）。①贷款是否做到了按期核对，(信用社一年核对一次)，有无超诉讼时效期贷款(1分)；②担保贷款、联保贷款到期是否督促担保履行了担保义务，采取了保全措施(3分)；③已发生法律效力的法院判决(调解)是否在法律规定的期限内申请执行，有无失效(0.7分)；④大额贷款管理是否逐笔有贷后检查记录(1.1分)；⑤应赔贷款、个人及亲朋贷款是否按月从责任人收入中扣收(0.5分)；(4)同业往来、联社往来、社社往来、社内往来是否坚持按月核对，未达帐务是否相互衔接并及时处理(0.5分)。(5)拆出(调出)和转存资金是否符合政策，是否合法，利息收入是否

6、全额入帐(0.5分)；3、稽核期负债业务的稽核。标分5分(1)集体、单位存款开户是否符合规定，手续是否齐备(0.5分)。(2)集体单位存款存入或支取凭证是否合法，是否按帐户规定进行结算,是否按规定填写、背书，与预留印鉴是否相符，更换印鉴是否符合规定，档案管理是否健全，支票户是否按月核对余额(1分)(3)储蓄存款是否实行实名存款，有效证件及号码登记齐全，是否有公款私存、私款公存套取利息和逃缴税金以及各档次不实或违规办理存款等行为(0.5分)；(4)组织资金是否及时入帐，有无挪用、占用客户资金行为(0.5分);(5)长期不动户存款是否经批准列帐，有无挪用、占用(0.5分)；(6)各种类存款利

7、率执行是否符合利率政策规定(0.5分)(7)拆入(调入)资金是否手续合规，全额入帐，有无帐外经营(0.5分)；(8)外单位查询、冻结、扣划存款是否坚持履行法律手续制度，有无存款泄密事故(0.5分)(9)采取各种手段违规高息揽存(0.5)分4、稽核期所有者权益视同自有资金稽核(标分3分)。(1)所有者权益是否真实、完整、增减变化是否符合制度、章程规定(0.5分)；(2)应付工资、应付福利、应付利息、应付利润是否是按规定提取、转帐和使用