信用社电子汇兑业务知识

《信用社电子汇兑业务知识》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、农信银电子汇兑业务学习内容1．农信银支付清算系统基本业务规定2．电子汇兑业务基本规定3．电子汇兑业务相关注意事项一、农信银支付清算系统基本业务规定1、基本业务规定一成员机构，是指在农信银中心开设清算账户，直接通过农信银中心办理支付清算业务数据的接收、发送、处理以及资金清算的入网机构。成员机构所属营业网点，是指末在农信银中心开设清算账户，通过其所属成员机构完成与农信银中心的业务数据接收、转发、处理以及资金清算的入网机构。备注：对于省（市、自治区）为单位接入的，省（市、自治区）级清算中心就是农信银支付清算系统的成员机构，辖

2、内发起、接收业务的机构网点是成员机构所属网点。1．基本业务规定二成员机构所属营业网点以下事项出出变化时，应作重要事项变化时，应当作重要事项变更：入网机构名称、住址变动入网机构在农信银支付清算系统内行（社）名变动其他重要事项变更备注：成员机构所属营业网点在农信银支付清算系统内的社（行）名、社（行）号由其所属省级管理机构统一身农信银中心申报。成员机构所属营业网点的相关住处变更进，也应通过其所属省级管理机构将变更情况报农信银中心。1．基本业务规定三社（行）号是农信银实时支付清算系统全部成员机构及所属网点在系统中的唯一标识。社

3、（行）号由10位数字组成，构成如下：社（行）别—省（市）代码—地区代码—县代码—顺序号—校验位1位2位2位2位2位1位其中：“社（行）别”中，1为系统内入网机构，2-9作为扩充。省（市）代码、地区代码、县代码遵照国家标准地区代码。农信银中心会为每个实时支付清算系统入网机构分配一个10位数字的行号。目前，农信银机构（含农村信用社、农村信用联社、农村商业银行、农村合作争银行）的社（行）号第一位数字为“1”，“易宝”、“快钱”等系统外入网机构行号第一位数字为“5”。4、基本业务规定四农信银支付清算系统的日期设置为清算日、非清

4、算日和假日。在农信银支付清算系统的清算日中，成员机构辖内网点可以办理电子汇兑、银行汇票和个人账户通存通兑业务。在非清算日中，只能办理个从账户通存通兑业务；在系统假日中，停办所有业务。一般情况下，周六、日入法定假日为非清算日。备注：电子汇兑和银行汇票业务的运行时间是每个清算工作日8：00到17：00。农信银支付清算系统支持个人账户通存通兑业务的7×24小时运行，在自助设备业务开通后，客户在非营业时间到自动设备上办理相关业务。二、农信银支付清算系统基本业务规定1、汇兑业务基本规定一电子汇兑精力是入网机构受理客户委托，将款项

5、通过农信银业务系统及时汇划异地收款人行为，是入网机构办理结算业务和划拨资金铁重要工具。发起和接收电子汇兑业务的入网机构分别称为发起社（行）和接收社（行）。？是否可以通过农信银支付清算系统办理省（市、自治区）内实时汇兑业务呢？对于集中接入方式的成员机构辖内营业机构网点，不能通过农信银支付清算系统办理省（市、自治区）内实时汇兑业务。2、汇兑业务基本规定二电子汇兑业务采取逐笔、实时、金额清算方式。入网机构办理电子汇兑业务，应由成员机构在农信银中心开立清算账户，成员机构清算账户应留有足够资金以保证本机构及所属营业网点业务的清算

6、。3、汇兑业务基本规定三入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时。应按照《金融机构客户身份识别和客房身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客房的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记客房身份信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。备注：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等到方式与客房建立业务关系。为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者

7、外币等值1000美元以上的。识别客户身份、了解实际控制客户的自然人、交易的实际受益人核对客房有有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。——金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法—第七条4、汇兑业务基本规定四电子汇兑业务由发起社（行）发起，经农信银中心清算后，转发至拉收社（行）止。电子汇兑业务信息在经农信银业务系统传输的过程中，应符合农信银中心规定的信息格式。电子汇兑业务在传输过程中应使用农信银中心统一配置的加密机具进行加密传输。同时

8、，办理汇竞业务必须使用编、核押设备（密押服务器）加编业务密押（自动进行编者按、核押）。备注：实时电子汇兑业务取消了手工编、核押处理，由密押服务器自动根据业务要素编制或核对密押。5、汇兑业务基本规定五发起社（行）将电子汇兑业务信息实时发送至农信银中心，农信银中心检查业务信息的合法性和发起社（行）清算账户可用额度。对通过检查的业务进行