信用社(银行)柜员制管理办法

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1、信用社（银行）柜员制管理办法第一章总则第一条为进一步加强内部管理规范化工作，使柜员制工作纳入规范化管理轨道，结合我县农村信用社有部分实行综合柜员制及储蓄柜员制的实际情况，特制定本办法。第二条实施柜员制应具备以下条件1、营业机构会计出纳基础工作必须达到以上标准；2、营业场所必须安装监控系统，对柜员业务操作全过程及安全情况进行监控、录像，工作机具齐全；3、内部岗位人员均获得上岗证。第三条实行柜员制的营业网点，分为前台柜员和后台柜员。前台柜员处理对公、储蓄等临柜业务，保管部分印章。后台柜员处理事中业务复核，保管部分印章处理联行

2、业务,每日对前一天业务进行事后监督。各岗人员必须各司其职，密切配合，严格执行印、押、证、机分管等制约制度及计算机应用的有关规定。第二章柜员岗位职责第四条前台柜员岗位职责1、按照储蓄业务操作规程办理储蓄存款的开户、销户、挂失等手续，记载有关登记簿，当日结帐，日终结清本柜业务。主柜员（指定柜员）每日进行总分核对，总帐余额、营业日报表、帐表核对单核对相符。2、办理现金收付票币的整点与兑换，保管现金、有价单证、部分印章等。每天轧库两次，柜员轮休时办理好现金、证、章等交接手续。3、保管使用现金收讫章、现金付讫章、转讫章，保管使用本

3、柜领用的空白存单（折），每日午休及营业终了入箱加锁入库保管，离岗、返岗按规定办理交接手续。4、保管库房及保险柜钥匙，严格执行“四双”制度。5、保管、登记、核对质押品单证以及其他有价物品。6、认真执行各项结算纪律的结算原则，审查凭证要素，设置帐、簿、表，办理对公开销户业务，记载分户帐，核对帐务，计算存、贷款利息，保管贷款借据，正确收取各项业务收费。7、主柜员（指定柜员）复核联行往帐、来帐业务，签发汇票，保管汇出汇入款卡片。另一名前台柜员保管使用压数机，复核汇票，联行往来报告表。8、在现金调拨过程中，前台柜员负责清点调拨来的

4、现金，整点票币上交，并在成把钞票上签章以示负责。9、未尽事宜参照执行《内部管理实施办法》中记帐员岗位责任制、微机操作员岗位责任制、储蓄记帐员岗位责任制、储蓄复核员岗位责任制、出纳员岗位责任制、出纳复核员岗位责任制、管库员岗位责任制、联行结算复核员岗位责任制。第五条储蓄柜员岗位职责1、按照储蓄业务操作规程办理储蓄存款的开户、销户、挂失等手续，记载有关登记簿，统计职工**。2、办理柜台轧帐，打印轧帐单，清理、核对当班收入现金和结存重要空白凭证和有价单证，收检业务用章、办理交接班手续。3、保管现金收讫章、现金付讫章、储蓄专用章

5、，保管使用门市领用的空白存单（折），每时核对重要空白凭证。4、按出纳制度的操作规程，办理现金收付、整点钞币及损伤票币的兑换工作。5、负责打开监控设备，保管库房及保险柜钥匙，严格执行“四双”制度。6、严密交接手续，柜员现金实行全额交接，并认真填写出纳轧库、交接等登记簿。7、未尽事宜参照执行《内部管理实施办法》中储蓄记帐员岗位责任制、储蓄记帐复核员岗位责任、出纳员岗位责任制、出纳复核员岗位责任制、管库员岗位责任制。第六条后台柜员岗位职责1、负责帐、簿、表、证、卡的核对和利息复核，对复核发现的凭证要素不全、帐务记载内容不完整、

6、计息差错等问题，及时退交前台柜员，并登记差错登记簿，每日日终结帐，核对帐务，打印报表，装订和保管传票。2、正确进行联行结算业务的核算和查询查复工作，清算联行汇差资金。3、每日对前一天柜面业务进行事后监督，发现差错及时进行处理。4、保管公章、业务专用章、联行专用章、汇票专用章、储蓄章、营业终了装箱加锁入库保管，存单（折）加盖储蓄章后领用给前台柜员使用。5、负责每日打开监控设备，保管库房信保险柜钥匙，严格执行“四双”制度。6、编报现金计划，现金供应不脱节，库存不超限额，并做好现金调拨及柜间现金调剂工作。在现金调拨过程中，后台

7、柜员只负责清点大数，细数由前台柜员清点，如出现差错在上交过程中，后台柜员负责扎捆，并在成捆钞票上签章证明。7、未尽事宜参照执行《内部管理实施办法》中记帐复核员岗位责任制、联行结算员岗位责任制、微机操作员岗位责任制。第三章柜员的操作规程第七条柜面业务的基本规定1、现金收付必须根据客户或内勤主任（内勤负责人）编制的合法凭证办理，各柜员不得编制无附件的现金收付凭证，做到手续清楚，责任分明。2、办理现金收付款项，必须坚持“现金收入先收款后记帐，现金付出先记帐后付款”的原则，转帐业务必须先记借后记贷。3、坚持一户一清，并逐笔记录票

8、面明细。4、坚持每日两次轧库（储蓄柜员制实行每日三次轧库），并登记轧库登记簿。5、柜员休息必须交清库存现金，平时不超核定限额。6、受理审查凭证必须按《票据法》、《支付结算办法》等有关规定进行，做到合规合法，真实清楚。7、支票坚持折角核对印鉴，办理结算业务查验经办人身份证，他行票据收妥抵用、借方凭证必须实时记帐。8、冲