信用社(银行)综合柜员制业务操作规程

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1、信用社（银行）综合柜员制业务操作规程第一章总则第一条为明确操作流程，规范业务操作，确保综合柜员制安全、高效地运行，根据《市农村信用社综合柜员制管理办法》及有关规定，结合实际，制定本操作规程。第二条本操作规程适用于全市农村信用社各级实行综合柜员制的营业网点。第二章岗位设置第三条柜员的配备应根据业务量大小，本着精干、高效的原则合理设置。联社营业部、信用社至少设置1名主管柜员、1名凭证员、1名现金调拨员，1名综合员（可由凭证员兼任），3名以上综合柜员。分社至少设置1名主管柜员、1名凭证员，1名综合员（可由凭证员兼任），2名以上综合柜员。第三章业务操作流程第一节营业准备第四条现金出库

2、营业开始，综合柜员通过“0211柜员现金出库/入库”输入昨日现金库存金额做现金出库。第五条现金调拨一、若综合柜员钞箱不足，可由现金调拨员填制现金调拨单并加盖现金讫章和个人名章，通过“0213现金调拨”交易经主管柜员授权后做现金调拨，现金调拨员将现金和现金调拨单交付综合柜员，综合柜员清点现金无误后在现金调拨单上加盖个人名章确认，收方联留存作现金收入日记簿附件，付方联退现金调拨员作现金付出日记簿附件。二、若综合柜员现金钞箱超出库存限额，可由综合柜员填制现金调拨单并加盖现金讫章和个人名章，通过“0213现金调拨”交易经主管柜员授权后做现金调拨，综合柜员将现金和现金调拨单交付现金调拨

3、员，现金调拨员清点现金无误后在现金调拨单上加盖个人名章确认，收方联留存作现金收入日记簿附件，付方联退综合柜员作现金付出日记簿附件。第六条上解下拨款项一、上解款项（一）若营业机构现金超出库存限额，现金调拨员（综合柜员）填制缴款单（报单）并配齐款项，登记“上解下拨款项登记簿”（分社不填，但必须在“运送物款登记簿”签名确认），将款项交押运员，押运员清点款项无误后在登记簿上签名确认。（二）上一级营业机构收到款项并清点无误后，根据缴款单（报单）通过“8130联机记账”交易将该笔款项记入441（或2351）科目分户账，将缴款单（报单）回单退押运员。（三）下一级营业机构收到缴款单（报单）回

4、单后凭以填制记账凭证，通过“8130联机记账”交易将该笔款项记入441（或117）科目分户账并登记“上解下拨款项登记簿”。二、下拨款项（一）若下一级营业机构现金不足，现金调拨员根据下一营业机构开具的支票（报单）配齐款项，通过“8130联机记账”交易将该笔款项记入441（或2351）科目分户账并登记“上解下拨款项登记簿”，将款项交押运员，押运员清点款项无误后在登记簿上签名确认。（二）下一级营业机构收到款项后，登记“上解下拨款项登记簿”（分社在“运送物款登记簿”签名确认）后，根据支票存根（报单）填制记账传票通过“8130联机记账”交易将该笔款项记入441（或117）科目分户账。第

5、七条凭证领入凭证员领入凭证时，根据重要空白凭证领用单对微机不自动销号的重要空白凭证填制表外记账传票，交任何一名综合柜员通过“8130联机记账”交易记51表外科目分户账，重要空白凭证领用单作表外科目记账传票的附件；对属微机自动销号的重要空白凭证用“0321重要空白凭证领入/缴回”交易经主管柜员授权后领入凭证。凭证员对所管理凭证登记“重要空白凭证登记簿”。第八条凭证调拨一、微机自动销号的凭证调拨（一）综合柜员领入微机自动销号的凭证时，需填制重要空白凭证领用单加盖个人名章后交凭证员，凭证员在重要空白凭证领用单上填写需调拨凭证的起止号码，并通过“0322重要空白凭证调拨”交易经主管柜

6、员授权后调拨给综合柜员，重要空白凭证领用单加盖个人名章后，一联留存待与打印的销号单核对，另两联连同重要空白凭证交综合柜员。（二）综合柜员凭重要空白凭证领用单登记重要空白登记簿，重要空白凭证领用单按规定订入第一笔使用该种凭证业务的传票后面保管。（三）综合柜员重要空白凭证使用完毕后，选择“0353凭证销号单打印”交易打印重要空白凭证销号单，交凭证员与原留存的一联重要空白凭证领用单核对，无误后，按规定一同订入最后一笔使用该种凭证业务的传票后面保管。二、微机不自动销号的凭证调拨（一）综合柜员领入微机不自动销号的凭证时，需填制重要空白凭证销号单一式两联并加盖个人名章后交凭证员。凭证员在

7、重要空白凭证销号单上填写领出凭证的起止号码，加盖个人名章。同时填制表外科目借方和贷方记账传票并登记重要空白凭证登记簿，将表外科目记账传票连同一联销号单和重要空白凭证交综合柜员，一联交二次销号人员用于监督销号。（二）综合柜员凭表外科目传票通过“8130联机记账”交易记51表外科目分户账并登记重要空白凭证登记簿，一联销号单用于日常销号。（三）综合柜员凭证使用完毕后，将销号单交二次销人员核对，无误后，两联销号单按规定订入最后一笔使用该种凭证业务的传票后面保管。第九条下传资料的打印每日营业开始，会计主管指定或分