风险防控主题活动测试试卷题库及答案

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1、一.判断题：1.可以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量正确错误标准答案：错误本题分数：22.贷款业务的一般流程中，贷后管理是最后的流程。正确错误标准答案：错误本题分数：23.对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道。正确错误标准答案：正确本题分数：24.签发银行承兑汇票，在审批前保证金应全额到位，客户可以用信贷资金（借入资金）缴纳保证金。正确错误标准答案：错误本题分数：25.在保函业务中，反担保人同样具备担保资格、担保能力。正确错误标准答案：错误本题分数：26.柜员卡必须与密码配套使用。正确错误标准答案：正确本题分数：27.在商业银行经营过程中，主动

2、放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。正确错误标准答案：错误本题分数：28.商业银行财务控制部门可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要阶段，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素，提出应对方案，监督风险控制措施的落实情况。正确错误标准答案：错误本题分数：29.组合结果数据在不同风险管理领域的一致应用，是商业银行最终实现准确经济资本计量的关键所在。正确错误标准答案：错误本题分数：210.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一。正确错误标准答案：正确本题分数：2二.单选题：1.（）是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的。A.结算风险

3、B.声誉风险C.法律风险D.违约风险标准答案：d本题分数：22.（）是未预料到的汇率变动给银行头寸价值造成负面影响的风险。A.利率风险B.汇率风险C.商品价格标准答案：b本题分数：23.目前，我国金融犯罪共明确具体罪名（）个A.37B.47C.35D.45标准答案：a本题分数：24.（）是指由承兑申请人（出票人）签发并向开户银行申请，委托银行作为承兑人，经银行审查同意，在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的商业汇票。A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.商业汇票标准答案：a本题分数：25.（）是指金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，再以贴现方式向另一金融机构转让

4、的票据行为。A.贴现B.承兑C.转贴现D.再贴现标准答案：c本题分数：26.在网点领用重要空白凭证必须手续齐全，并实行（）制度。A.事先预约、提前汇报B.完善手续、双人领用C.事先预约、双人领用标准答案：c本题分数：27.下列有关商业银行信用风险的描述，正确的是()A.衍生产品交易的信用风险造成的损失不大，通常可以忽略不计B.信用风险存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务C.交易对手的信用等级下降可能会给投资组合带来损失D.对大多数银行来说．存款是最大、最明显的信用风险来源标准答案：c本题分数：28.假如商业银行提供的产品或服务存在缺陷，

5、引发公众抗议活动或言沦，则首先造成的是()A.市场凤险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险标准答案：d本题分数：29.商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的()作为贷款的主要融资来源。A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款标准答案：c本题分数：210.商业银行有效的战略风险管理应当确保期长期战略、短期目标、()和可利用资源紧密联系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力标准答案：a本题分数：2三.多选题：1.从经济学的角度来讲，风险的定义包含两层含义：一是（），二是（）。A.未来结果的不确定性B.损失的不确定性C.未来结果的确定性D.损

6、失的可能性标准答案：a,d本题分数：62.存款查询、冻结（解冻）、扣划业务操作的主要风险点（）。A.执法工作人员身份B.执法文书、公函C.资金扣划D.客户要求标准答案：a,b,c本题分数：63.一般性贷款，贷款审查的主要风险点（）。A.审查和调查岗位设置B.审查程序C.贷款资料与调查报告D.风险评估E.担保人意愿标准答案：a,b,c,d本题分数：64.一般性贷款，签订贷款合同的主要风险点（）A.合同主体B.合同文本C.合同要素D.合同签订地点E.合同签署人F.审批意见的落实标准答案：a,b,c,d,f本题分数：65.借记卡，按功能不同，分为（）A.转账卡（含储蓄卡）B.储值卡

7、C.密码式借记卡D.签名式借记卡E.专用卡标准答案：a,b,e本题分数：66.自助业务形式包括自助银行、银亭、自助设备单机等，可以设置为（）。A.在行式B.直管式C.离行式D.托管式标准答案：a,c本题分数：67.下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。A.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失B.投资衍生产品遭受巨额损失C.网银系统出现故障，引发客户安全质疑D.银行大量挪用客户存款E.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差标准答案：a,b,c,d,e本题分数：68.下述商业银行常见的风