2011年度风险防控主题活动测试

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1、判断题1.在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。标准答案：错误2.内部控制的核心是有效防范各种风险。标准答案：正确3.一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。标准答案：正确4合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后做出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应注明，避免产生歧义。标准答案：错误5.保证贷款，借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的，可直接与信用社（银行）续签保证合同，无须征得保证人书面同意。标准答案：错误6.银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查。标准答案：错误7.风险管理

2、过程中所计算的预期收益率是一种平均水平的概念，取各种可能的结果的平均数即可。标准答案：错误8.流动性风险通常被认为是商业银行破产的根本原因。标准答案：错误9.战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。标准答案：错误10.进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识别。标准答案：错误判断题1.对于信用风险和操作风险来说。一般原则是风险高收益高，风险低收益低。风险与收益存在对应关系，他们是一种投资风险或带有投机性的风险。错误2.发现存款人或他人持已挂失的存折（单，卡）办理业务时，银行（信用社）无权扣留原存折（单，卡）。错误3.密码挂失必须本人

3、办理，不允许代办挂失。正确4.代收代付业务应规范数据传递途径，具体做法是提示客户提供加密的电子业务以防止银行（信用社）工作人员非法干预客户数据，为避免风险隐患，课不提供纸质资料。错误5保证金缴存金额与抵（质）押担保或第三方连带责任保证担保总额，必须覆盖出具保函的担保金额。正确6.重要空白凭证，非系统自动销号的，应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。错误7.最低资本充足率要求，监管部门的监督检查以及市场约束，是《巴塞尔新资本协议》的三大支柱。正确8商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。错误9.

4、公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应具有适当的透明度。正确10.在监督检查中，非现场监督对现场检查起指导作用。正确判断题1.收缴假币应在客户视线内双人办理，单人复核，当面予以收缴，加盖“假币”戳记。错误2.营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细纪律有关情况。正确3.银行（信用社）工作人员可以自行办理本人业务，或在本业务区域内代他人办理业务。错误4修改客户信息资料，须由客户提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。正确5.中小金融机构对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一

5、家办理授信。正确6.借款凭证必须有借款人本人到营业场所面签，银行（信用社）经办人员须认真核对借款人身份及身份证件。正确7.风险与收益是相互影响，相互作用的，一般遵循低风险高收益、高风险低收益的基本规律。错误8商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务，丧失了宝贵的客户资源，从而失去在传统业务领域的竞争优势，此类风险属于市场风险。错误9.在商业银行经营过程中，主动放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。错误10.央行宣布上调利率0.5%可能会影响到商业银行的资产负债期限结构。正确单选题1.（A结算风险）是交易双方在结算过程中，一方支付了

6、合同资金但另一方不能履约的风险。2.（A挂失、冻结、质押）的账户不得违法办理支取、销户业务。3.（A单位定期存款、通知存款、一般账户）销户，必须以转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户。4.质押贷款，贷后管理与风险处置的主要风险点是（B质押物状态）5.质押贷款，贷款收回与注销质押登记的主要风险点是（A质押物返还）6.在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比。（D流动性风险）7.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（D利率风险）8关于金融风险可能造成的损失，下列说法正确的是（A金融风险可能造成的损失可以分为三

7、种：预期损失、非预期损失和灾难性损失）9.以下关于商业银行借入流动性描述，错误的是（D商业银行可以选择在需要资金的时候借入资金，不必一直保持相当数量的流动资产）单选题1.我国政府为公司治理结构开发出了第一个国际标准（B）B．经济合作与发展组织的《公司治理结构原则》2.（B）指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负间接责任的中小金融机构从业人员。B间接责任人3.存款业务办理一般分为（A）等环节。A开户、续存、支取、销户4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。

8、B单位银行结算账户5.对隔日的错帐冲正，（D）必须在