风险防控主题活动测试试卷附答案

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1、2011年度风险防控主题活动测试试卷附答案一.判断题：1.中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》，参考《巴塞尔新资本协议》的定义，结合我国商业银行经营与管理实际，将操作风险定义为：由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。(2分)错误2.柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，印章，印鉴、凭证、应交托其他柜员临时保管，现金必须入柜（箱）保管。(2分)错误3.营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况。(2分)正确4.审批人可以自行审批发放贷款，无

2、须经贷审会审议。(2分)错误5.在保函业务中，反担保人同样具备担保资格、担保能力。(2分)错误6.柜员之间可以私自借用现金，但必须在本日归还，保证尾箱现金账账、账款相符。(2分)错误7.如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权（银行挤兑），商业银行就可能面临流动性危机。(2分)正确8.董事会和高级管理层应切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的基础。(2分)错误9.声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节，其原因主要由商业银行的内部因素造成。(2分)错误10.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应具有适当的透明度。(2分)正确二.单

3、选题：1.（）是风险管理和经营决策的基础。(2分)A.风险评估B.风险评价C.风险决策2.风险管理的基本要求及公司治理的核心内容之一均为（）。(2分)A.风险预测B.制衡和效率C.以人为本3.对新发案件和重大责任案件，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的（）的责任。(2分)A.直接责任人、间接责任人B.制约人、知情人以及相关负责人4.机构经营管理责任人的划分中，（）指在中小金融机构高级管理人员工作分工中，分管与直接发生案件岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成案件风险或不良后果负连带管理责任的高管人员。(2分)A.主要负责人B.分管负责人C.相关负责人5.所有

4、抹账及冲账业务，必须经会计主管审核，确保真实合规后方可授权办理。（）对抹账及冲账业务的真实性负全责。(2分)A.会计主管B.经办人员C.会计主管与经办人员6.（）是办理有关财务事宜的专用印章。(2分)A.行政印章B.业务专用章C.财务专用章D.贷款合同专用章E.银行预留印鉴F.银行根据业务需要而刻制的其他印章7.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是()(2分)A.汇率风险B.操作风险C.商品价格风险D.利率风险8.下列关于风险的说法，不正确的是()(2分)A.风险所造成的结果既可能是正面的，也可能是负面的B.对于商业银行而言，没有风险就没有收益C.风险是一个事前概念，损

5、失是一个事后概念D.风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失规摸来计量，可以等同于损失本身9.商业银行的声誉危机管理应当建立在()的基础上．而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。(2分)A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和公众利益C.良好的道德规范和股东利益D.维护股东利益10.对于风险发生的可能性高而且影响显著的战略风险，采取的措施是()。(2分)A.采取必要措施B.密切关注C.尽量避免或高度重视D.接受风险三.多选题：1.在我国银行管理实践中，大体可以归纳为人员风险、（）及外部事件四类风险(6分)A.IT系统及技术风险B.流程风险C.管理风险D.内部风险

6、2.保证贷款贷后管理的主要风险点（）(6分)A.保证人信誉与经营情况B.保证人的保证意愿C.贷款展期D.准入条件E.偿债能力3.贴现业务，办理贴现时的主要风险点（）。(6分)A.主体资格B.票据要素C.贴现合同D.贴现款项的划转E.贴现后票据的保管F.截留、挪用贴现利息4.股金，信息录入与股金证出具时的主要风险点(6分)A.股东信息录入B.撤销与抹账C.密码设置D.股金证打印（制作）E.方式约定F.股东资料返还与保管5.保函业务，反担保落实的主要风险点（）。(6分)A.审批B.反担保合同C.抵（质）押物登记D.保证金缴存6.银行发行的（）是卡基支付工具的主体。(6分)A.借记卡B.贷记卡C.

7、储值片D.联名卡E.充值卡7.下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。(6分)A.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失B.投资衍生产品遭受巨额损失C.网银系统出现故障，引发客户安全质疑D.银行大量挪用客户存款E.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差8.流动性风险是()长期积聚、恶化的结果。(6分)A.信用和声誉风险B.市场风险C.操作风险D.战略风险E.外汇风险9.声誉危机管理规划的主要内