证券公司合规与风险管理培训基础篇

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1、凯里文化北路营业部巫宁2011年6月20日合规管理开场白一个公司业务能力的高低，不仅体现为有效开展了多少业务，而且还体现为已经开展的业务是否合规。合规管理能力的高低，不仅体现为阻止了哪些违规行为的发生，而且还体现为保障了哪些业务活动的开展。公司的制度和机制应当既能切实保障业务合规，又能够有力促进业务发展。证监会主席尚福林内容合规的来源及定义为什么要合规什么是合规管理合规管理的内容和意义合规管理是凯里营业部科学发展的基础合规的来源合规的概念最早来源于银行业，早在20世纪90年代，国际上一些跨国银行就已经认识到，相继发生的重大操作风险案和银行洗钱案等风险丑闻，

2、大多是由银行自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该，事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理，有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础。为此，自1991年开始，许多发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构合规部门的规定。随着银行业务的日益多元化、复杂化和国际化，加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要。开始高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化，从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础案例一巴林银行事件起因：巴林银行新加坡期货公司的交易部经理尼克.里森大肆买进日

3、经指数225股指期货，造成8.6亿英镑的损失。1995年2月，有着230年历史的巴林银行就此倒闭。原因：巴林银行内部缺乏完善的内部管理制度和有效的监管体系。案例二国际信贷商业银行事件（BCCI)---世界金融史上最大的欺诈案BCCI的罪行：涉嫌为贩毒集团洗钱、秘密军火交易、资助恐怖分子。1991年，BCCI被关闭时，造成80000名储户（英国储户6000名、8.5亿英镑），50亿英镑的损失。原因：卢森堡银行、英格兰银行监管不力合规的定义广义的合规，字面含义是“合乎规范”.其实合规的概念源自英语的compliance,原意是“遵从、依从，遵守”等，它通常包含

4、以下两层含义：（1）遵守法律法规及监管规定；（2）遵守企业伦理和内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等。不同的行业有不同的合规的定义合规首先应当做到合法，合法是合规的基础。合规管理的定义是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为————援引自《证券公司合规管理试行规定》合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。《华创证券经纪有限责任公司合规管理办法（试行）》为什么要合规证券公司内部控制失效是行业风险集中爆发的关键原因综合治理前2003年的证券行业：报表不实、

5、帐外经营严重、挪用客户资产、坐庄、虚假出资、股东不清、公司治理失效、资不抵债、高管人员失职渎职等问题普遍。从2004年起，由此引发了长达三年的证券公司综合治理工作原因：合规意识淡薄、内部约束缺位、风险控制失效、内部约束与外部监督脱节案例一亿安百元噩梦2001年中国股市上唯一的一只百元股“亿安科技”（000008，ST宝利来）轰然倒塌。亿安科技的前身叫“深锦兴”，1997年被亿安科技的老板罗成重组。1998年，罗成通过集团控股的多家公司拨出18亿元，又通过股票质押融资19亿元，利用700多个账户，分布54家证券营业部，炒作“亿安科技”股票。1998年，“亿安

6、科技”的股东人数是29080人，到1999年8月降到3000人，一年时间，控盘流通股超过80%，成为超级大庄家。2000年2月15日，亿安收盘价104.88.在最高冲到126元以后，便义无反顾的走上了不归路。11个月后，股价跌到25元左右。2001年1月，证监会对“亿安科技”股票主要账户进行监控和调查，同年7-9月，财务总监李鸿清被刑拘。罪魁祸首，亿安科技董事局主席罗成，下落不明，神秘消失。案例二庄家吕梁-----中国股市上坐庄的典型1995年，吕梁成功控股“中科创业”（前身为“康达尔”）公司后，与炒股大户朱焕良达成一致，要求朱承诺将其控制的“中科创业”的

7、90%以上的50%的仓位5年以内不得减持。随后，吕梁介入中西药业、鲁银投资等5家上市公司的股权。200年“中科”冲上80元，市值62亿，翻了6番。2月18日，他命令交易员把该股收盘价做成72.88元（意为“妻儿发发”）这是吕开始偷偷卖出自己的那份股票，继而疯狂出货。2000年12月25日，“中科”开始大幅跳水。下午一开盘，该股被6000多万股卖单死死地封在跌停板上。此后，“中科”股价崩盘，创造了10个连续的跌停板的市场记录。朱焕良携款10几亿外逃。2001年1月10日，证监会宣布对这起事件进行查处。之后，中科案幕后的最大推手吕梁神秘消失，至今杳无音信。案例

8、三弥天大谎-银广夏在2001年的中国股市中，有一个词曾经十分流行，