证券公司内部合规风险培训教材

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1、证券经纪人合规风险管理深圳深南大道营业部2009年12月目录1证券经纪人风险控制体系2证券经纪人合规执业含义证券经纪人风险控制实务3证券经纪人合规执业含义一、合规执业的含义证券经纪人合规执业即其执业行为应符合法律、行政法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则证券经纪人合规执业含义二、证券经纪人可以从事的执业内容1、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；3、向客户介绍与证券交易

2、有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；4、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；5、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；6、法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。证券经纪人合规执业含义三、证券经纪人禁止性行为1、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；2、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；3、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者

3、赔偿证券买卖的损失作出承诺；4、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；证券经纪人合规执业含义5、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；6、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；7、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；8、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；9、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。证券经纪人合规执业含义10、开展内部营销；11、未经公司同意或授权，擅自在报刊或其他媒体发表有关公司各类信息，或接

4、受采访；12、对外发布购买基金送礼品等促销的违规信息；13、未经公司许可向客户收取额外费用；14、代客签名、伪造客户签名；证券经纪人合规执业含义15、以公司或营业网点名义与客户或其他人签订任何协议与合同（含口头协议）；16、给客户提供股票上涨或下跌肯定性意见；17、以自己或客户的名义或账户买卖证券；18、从事非法证券活动。目录1证券经纪人风险控制体系2证券经纪人合规执业含义证券经纪人风险控制实务3风险管理理念风险可控分层次风险管理管理制度建立风险可测对经纪人行为的检查对经纪人客户交易行为的检查风

5、险可承受风险金制度连带责任追究制度经纪人风险管理分为四个层次1）总部风险管理部、审计部根据国家法律法规、公司相关制度，对经纪人风险进行常规检查。2）总部零售客户部为公司经纪人队伍的日常管理部门，零售客户设风控与督导小组，该小组负责监控全公司经纪人体系的运行风险。3）各营业部设立了风控专员，风控专员由公司总部统一任命，其上级主管为公司总部运营中心，该岗位对整个营业单位的所有业务风险点进行监控，并及时报告公司总部。4）市场部设督导岗位，负责对经纪人行为的管理。经纪人进行团队化管理，团队长负有该团队的业务管理及

6、风险管理职能。证券经纪人风险控制体系风险控制体系风险预防-风险识别-风险调查与化解-风险事件处理-风控工作检查与考核风险预防严格招聘要求建设合规文化严格规范经纪人客户相关业务办理流程提高投资者风险意识证券经纪人风险控制体系风险识别经纪人风险监控平台通过十三项指标监控经纪人及其客户资产和交易行为异常情况，并对异常情况及时调查、处理和留痕，及时发现并处理经纪人代客操盘、代客理财、诱使交易等风险客户投诉、客户回访、风控专员检查、督导检查、经纪人检举等方式发现各种类型经纪人风险各项现场检查，发现经纪人代客签名、损毁客

7、户资料等风险证券经纪人风险控制体系风控专员接收风险数据风控专员组织后台员工对涉及的客户进行电话回访并录音对客户回访内容进行评估风控专员找经纪人及团队长谈话，并做谈话记录风控专员综合评估，判断风险可能性，并出具处理建议营业部总经理做出处理意见报公司风控部门审核营业部按风控部门意见处理风险调查与化解证券经纪人风险控制体系风险事件处理营业网点负责人为第一责任人，通过营业网点信息汇报流程及时通报总部总部风险合规部组织成立风险事件处理小组进行处理风险处罚风险金制度。将经纪人客户的佣金收入按照一定比例提取风险金。如果发生

8、风险，则用风险金支付未来可能发生的风险赔偿。连带责任追究制度。对于违反制度的经纪人，除追究本人责任外，其上级团队长及其上级管理人员，均需承担连带责任证券经纪人风险控制体系风险监控指标序号类型指标名称指标定义针对风险1经纪人异常行为持仓或交易证券经纪人身份证开设的证券账户持有或交易股票、权证等证券证券从业人员违规买卖证券2客户异常操作亏损率客户收益率与市场平均收益率有较大偏差诱导客户交易3周转率客户周