信用社银行案件防控知识培训试题及答案

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1、案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。(错)3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。(对)5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提

2、倡匿名举报。(错)7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施(错)。8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。(对)12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。(对

3、)15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除(对)。17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。（对）1718、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。（错）19、根据人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。（对）20、承兑银行可以票据没

4、有真实商品交易背景为由拒绝向贴现行付款。（错）21、未成年人法定监护人的顺位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他亲属”。（对）22、抵押人将已抵押的财产出租的，抵押权实现后，租赁合同对受让人不具有约束力。（对）23、信贷人员不可代客户归还贷款本金和利息，但内部人员可以。(错)24、单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。(错)25、支行统一以《重大突发事件报告》书面形式上报，如遇紧急或特殊情况，可先以电话形式报告，随后上报书面《重大突发事件报告》。(对)26．保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承

5、担保证责任。（对）27．保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让债权的，不再承担保证责任。（错）28．债权人与债务人对主合同履行期限作了变动，未经保证人书面同意的，保证人不再承担保证责任。（错）29．新贷与旧贷系保证人不同，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。（对）30．同一债权既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任。（对）31．各行、社义务消防队受行、社的安全保卫职能部门的业务指导。(错)32．17保证期间，债权人与债务人对主合同履

6、行期限作了变动，对主合同数量、价款、币种、利率等内容作了变动，未经保证人同意的，如果减轻债务人的债务的，保证人仍应当对变更后的合同承担保证责任；如果加重债务人的债务的，保证人对加重的部分不承担保证责任。（错）33．新贷与旧贷系同一保证人的，保证人知道或者应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人仍提供保证的应当承担保证责任。保证人不知道或者不应当知道主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷的借款用途的，保证人为借款合同提供保证的不承担保证责任。（错）34．学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押

7、的抵押有效。（对）35．营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。(错)36．抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对受让人不具有约束力。（错）37．经银行通知后30内未销户的视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（对）38．联社、合作银行以上中心机房应安装火灾自动报警和火灾自动灭火系统。(对)39．以企业的设备抵