银行业金融机构案件防控知识试题及答案

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1、金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）。A应当建立起完善的案件防控工作督导、监

2、管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的

3、机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任22D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关

4、或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A专案组B调查组C检查组D督查组10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案

5、件统计系统，在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）A行政案件B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入，业务准入、高管准入

6、与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A告知客户自己销毁B当客户面剪角作废，装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶2217、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗

7、、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向

8、考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是