招募说明书 - 工银瑞信基金指数基金债券基金货币基金T+0.doc

《招募说明书 - 工银瑞信基金指数基金债券基金货币基金T+0.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、生以下情况，本托管协议终止：1.基金合同终止；2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；3工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人：交通银行股份有限公司二○一三年五月41金管理人工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书重要提示本基金经中国证券监督管理委员会2013年3月7日证监许可【2013】221号文核准募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明

2、投资于本基金没有风险。投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金与股票型基金。本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、

3、资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发，可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债券资产。109工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书基金的投资

4、组合比例为：债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于80%，其中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的80%，但在每个受限开放期的前10个工作日、受限开放期期间及受限开放期的后10个工作日、自由开放期前三个月、自由开放期期间及自由开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例限制；本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。本基金初始面值1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。基金的过往业绩并

5、不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。109工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书目　　录一、绪言4二、释义5三、基金管理人9四、基金托管人18五、相关服务机构22六、基金的募集33七、基金合同的生效38八、基金份额的申购与赎回39九、基金的投资48十、基金的财产55十一、基金资产的估值56十二、基金的费用与税收60十三、基金的收益与分配62十四、基金的会计与审计64十五、基金的信息披露65十六、基金的风险揭示70十七

6、、基金合同的变更、终止与基金财产的清算72十八、基金合同的内容摘要74十九、基金托管协议的内容摘要75二十、对基金份额持有人的服务76二十一、其他应披露事项78二十二、招募说明书存放及查阅方式79二十三、备查文件80附件一基金合同摘要81附件二基金托管协议摘要94109工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书一、绪言《工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（

7、以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性