王先生家庭理财规划方案

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1、经济系2011届毕业设计题目：王先生家庭理财规划方案作者姓名专业金融保险班级2008级2班学号指导教师年月日毕业设计大纲选题背景及意义：随着我国经济的快速发展和居民家庭财富的急剧增加，家庭资产的保值增值需求不断旺盛，随着住房、医疗、教育市场化改革进程的推进，家庭的风险保障需求也日益凸现。2007年以来我国的金融投资理财获得了快速发展，尤其在近两年居民的理财意识越来越强，对理财服务的需求也日益增加。金融投资理财产品有债券、股票、证券投资基金、货币市场基金、外汇产品、金融衍生产品、保险产品、信托产品、黄金、房地产等。家庭理财可以平衡家庭收支，积累财富，通过合理的家庭理财方案，可以保障家庭生活的正

2、常运转，确保了家庭生活质量。家庭理财通过投资增值，让钱稳定生钱，追求高品质的生活。家庭理财为子女的更好的发展打好了物质基础。家庭理财可以减轻税收负担。家庭理财可以保障退休生活，通过合理的规划，为退休准备资金。论文结构：本文根据王先生提供的家庭具体资料，为王先生设计了家庭理财规划方案。本文是以王先生家庭的实物财产、现金收支状况为依据，围绕家庭收入、消费、投资、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以王先生家庭自由化为目标的家庭理财安排。本文阐述了四部分：第一部分是王先生的家庭基本情况的资料；第二部分介绍了根据王先生的财务状况，对其进行的分析；第三部分讲述了王先生的理财目标；第四部分是根据理财目

3、标而进行的具体的理财规划。中文摘要随着我国经济的快速发展和居民家庭财富的急剧增加，如何以现有的财富实现人生的最大价值，优化生活质量？在金融危机的背景下，如何用现有的财富去应对？本文围绕王先生的家庭资产负债和家庭收支情况，结合王先生的理财目标，为王先生设计了包含现金规划、购房规划、购车规划、保险规划、投资规划在内的一整套的理财规划方案，并对这套理财规划方案进行了风险评估。关键词：家庭理财规划保险投资ABSTRACTWiththerapiddevelopmentofoureconomyandtherapidincreaseofhouseholdwealth,howtorealizethelife

4、ofexistingwealth,optimizingthegreatestvaluequalityoflife?Underthebackgroundofthefinancialcrisis,howtousetheexistingwealthtorespond?ThispaperfocusonMr.Wang'sfamilyassetsandliabilitiesandfamilybalance,combinedwithMr.Wang'sfinancialgoals,devisedforMr.Wang,thehousepurchaseplanning,cashplanninginitialpl

5、anning,insuranceplanning,investmentplan,asetoffinancialplanningschemeandthefinancialplanningschemeintheriskassessment.keywords:Familyfinancialplanning；Insurance；Investment目录一、家庭基本情况………………………………………………………………………………1二、财务状况及诊断……………………………………………………………………………2（一）家庭资金运用和投资情况…………………………………………………………2（二）年度收支情况……

6、…………………………………………………………………2（三）家庭财务诊断分析…………………………………………………………………4三、理财目标……………………………………………………………………………………5（一）解决女儿教育金……………………………………………………………………5（二）购买所需保险………………………………………………………………………6（三）买房购车……………………………………………………………………………6（四）赡养双亲计划………………………………………………………………………6四、理财规划的制定……………………………………………………………………………6（一）现金规划………

7、……………………………………………………………………6（二）教育准备金…………………………………………………………………………7（三）保险规划……………………………………………………………………………7（四）买房规划……………………………………………………………………………9（五）购车规划……………………………………………………………………………9（六）投资规划………………………………………………………………