商贸企业资金管理系统框架

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1、商贸企业资金管理系统框架1系统概述1.1应用目标资金管理系统的建设，主要是为了满足总公司及所属单位，对银行授信、资金运用、资金计划等资金业务的管理。通过资金管理系统的建设，有效管理银行授信额度，规范资金业务流程，提高总公司整体资金管理水平，增加资金信息的透明度，合理安排资金、控制资金风险，进而提高资金管控能力，提高资金运行效率，为总公司及所属各级单位的资金管理、决策提供基础支持信息。1.2主要功能资金管理系统作为总公司及所属单位资金业务管理的工具，提供如下功能：1.2.1银行授信额度对总公司及所属单位从银行取得的授信额度进行管理，主要包括：u按照单位、银行、币种三个维度，对

2、授信额度的取得、调整进行记录；u分别从授信业务品种、授信取得方式两个角度，对总授信额度、已使用额度、可用额度最高限额进行统计；u对授信额度的使用条件、到期日进行记录，并可以据此进行统计分析；1.2.2现金业务现金业务作为资金运用的一部分，主要是对银行贷款、银行调户、向下资金调剂、向上资金调剂、现金收支计划等业务进行管理，生成相应的资金计划，实际资金流入流出后，对资金计划进行核销，根据资金计划可以进行资金缺口的试算。同时，对银行贷款业务发生时银行授信额度的占用、释放进行管理。1.2.3票据业务票据业务作为资金运用的一部分，主要是对应付银行承兑汇票、应付商业承兑汇票、进口信用证

3、、应收银行承兑汇票、应收商业承兑汇票、出口信用证等业务进行管理，生成相应的资金计划，实际资金流入流出后，对资金计划进行核销，根据资金计划可以进行资金缺口的试算。同时，对应付银行承兑汇票、进口信用证、应收商业承兑汇票贴现等业务发生时银行授信额度的占用、释放进行管理。1.2.4银行帐户动态登记主要是对各银行帐户发生的资金流入流出进行登记，系统提供三种方式：u【手工录入】：直接在系统中录入各银行帐户的资金流入流出的明细；u【导入银行对账单】：通过导入电子银行对账单的方式，导入各银行帐户资金流入流出的明细；u【CBS导入】：通过资金管理系统与招行CBS系统的接口，直接导入招行CBS

4、系统中所采集到的，各银行帐户资金流入流出的明细；1.2.5系统预警对于资金管理系统中的每一类业务，根据定义后的预警条件，都可以进行提前预警。系统中预警类型主要包括：额度到期预警、贷款到期预警、信用证到期预警、应付银承到期解付预警、应付银承废票额度到期预警、应付商承到期预警、应收银承到期预警、应收商承到期预警、应收商承贴现额度到期预警、向下资金调剂到期预警、向上资金调剂到期预警等。1.1.1月末处理资金管理系统中的月末处理，主要是对系统进行月末结账，月末结帐后，系统提供月末各银行帐户的月结明细，资金人员可据此与银行进行比较核对。1.1.2资金计划核销资金管理系统中所有业务产生

5、的资金计划，都可以在本模块进行集中核销。1.1.3查询报表提供资金管理系统中各类业务的查询统计报表及相关台帐，包括：u【额度统计报表】：额度汇总表、可用额度统计表；u【资金情况报表】：资金计划表、资金快报、资金周报、资金调剂计划周报、动态资金表；u【票据业务台帐】：应付银承台帐、应付商承台帐、应收银承台帐、应收商承台帐；u【应付票据统计表】：应付银行承兑汇票统计表、应付商业承兑汇票统计表；u【信用证统计报表】：进口信用证统计表、出口信用证统计表；1.1.4基础设置提供对往来单位、银行网点、银行帐户、银行结息日、汇率、工作日历等基本档案、基础数据的设置功能。