CFP1-综合案例.pdf

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2、例示范理财规划案例示范第一天第一天¢第二单元第二单元CFPCFP理财规划书制作格式理财规划书制作格式第二天第二天¢第三单元第三单元CFPCFP理财案例分组报告理财案例分组报告第三天第三天版权属FPSCC所有受法律保护3中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师CFP培训第一单元第一单元CFPCFP理财规划案例示范理财规划案例示范版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright©FPSCC(FPSCC)国际金融理财师分析案例CFP培训运用Excel进行理财规划流程图目标达成期限要求水平房贷本息支出月经常支出年费用支

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4、法目标基准点法目标现值法目标现值法只做只做只做只做只做子女只做子女总目标总目标总资源总资源退休规划退休规划购房规划购房规划教育规划教育规划需求现值需求现值供给现值供给现值现有资源能否达成个别目标现有资源能否达成个别目标能否达成所有目标能否达成所有目标版权属FPSCC所有受法律保护6中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC应增减储蓄应增减储蓄国际金融理财师分析案例CFP培训理财规划案例理财规划案例¢李能先生现年李能先生现年3535岁，已婚，一个小孩岁，已婚，一个小孩88岁。岁。¢当前有当前有55万元可以投资，全部投资股票。有万元可以投资，全部投资股

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6、当前年支出为障。当前年支出为4646，，000000元。元。版权属FPSCC所有受法律保护7中国金融理财标准委员会(FPSCC)Copyright©FPSCC国际金融理财师分析案例CFP培训案例背景资料案例背景资料11：林天赐先生：林天赐先生¢林天赐先生现年林天赐先生现年4545岁，个人独资企业负责人，岁，个人独资企业负责人，20062006年税前收入年税前收入300300，，000000元，按所在地区社平工元，按所在地区社平工资提缴资提缴20%20%基本养老金以外，另提缴基本养老金以外，另提缴8%8%的医疗保的医疗保险金。当前养老金账户有险金。当前养老金账户有44，，0

7、00000元，医疗险账户元，医疗险账户11，，000000元。元。¢林先生另担任两家公司的顾问，林先生另担任两家公司的顾问，一家公司支付顾一家公司支付顾问费问费33，，000000元元//月，月，另一家公司支付顾问费另一家公司支付顾问费2020，，000000元元//年。年。¢20062006年利息、股息与红利收入年利息、股息与红利收入3030，，000000元。元。¢购买购买2020年终身寿险，保额年终身寿险，保额500500，，000000元，年保费元，年保费1818，，000000元已缴元已缴55年，年，现金价值现金价值