工银瑞信基金财付通指数型基金需求确认书

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1、工银瑞信基金财付通指数型基金需求确认书8目录1引言11.1编写目的11.2参考资料11.3定义、术语和缩略词12需求概述23需求具体内容33.1单独部署直销系统33.2实时接口33.3文件接口43.3.1处理财付通提供文件43.3.2直销系统提供给财付通的文件581引言1.1编写目的工银瑞信和财付通合作销售指数型基金，本文档旨在明确为满足该业务需求直销系统需要实现的具体需求。1.2参考资料1.3定义、术语和缩略词81需求概述由于财付通对系统实时处理性能要求较高，目前有两种方案：（1）采用单独部署一套前置机，直销系统和TA系统（2）前置机，直销系统单独部署，TA系统不单独

2、部署。该方案需要在直销系统中增加一个文件处理子系统，在多个直销导出之后每个文件类型合并为一个文件，在TA导出确认数据之后要根据不同的直销拆分出对应的数据导入。财付通通过前置机调用直销开放的实时接口进行开户，风险问卷评测结果通知，基金购买，支付结果通知，基金赎回。另外直销系统通过文件接口的方式，将开户，开户确认文件，赎回对账结果反馈文件，赎回确认文件，申购对账结果反馈文件，申购确认文件，分红文件，需要处理财付通提供的客户资料变更文件和申购，赎回对账文件。2系统部署2.1销售系统部署n功能概述由于财付通对系统实时处理性能要求较高，目前有两种方案：（1）采用单独部署一套前置机

3、，直销系统和TA系统（2）前置机，直销系统单独部署，TA系统不单独部署。其中方案（2）需要在直销系统中增加一个文件处理子系统，在多个直销导出之后每个文件类型合并为一个文件，在TA导出确认数据之后要根据不同的直销拆分出对应的数据导入。n系统部署示意图方案（1）8方案（2）1.1硬件配置建议由于财付通要求峰值达到2000笔每秒，对于前置机、直销的应用都可以通过扩展的方式实现多路并发。主要影响性能的应该是对外的宽带和数据库IO性能，需要达到4M的带宽，数据库IO性能需要达到100M秒以上。硬件配置参考如下： 8核心数据库(RAC)小型机IBMp7501IBMp7401w

4、eb服务器x36508中间件服务器x365081详细需求1.1开户财付通通过实时接口的方式，调用开户接口，直销根据投资人的三要素，判断投资人是否已经开过户，如果没有则为投资人开通财付通交易账号，如果已经开过户，则判断是否有财付通交易账号，如果没有则增开财付通交易账号。如果已经存在财付通交易账号，则返回财付通交易账号，即支持开户幂等功能。1.2风险评测财付通用户在购买指数基金时，依据国家关于基金产品的销售法规，需要对投资人进行风险测评，基金公司需要记录下风险测评内容。财付通为投资人做好风险测评后，通过实时接口，将评测结果同步给基金公司，基金公司将这些结果记录数据库中。1.

5、3申购财付通通过实时接口，发起指数产品的申购，基金公司直销经过一系列判断之后，将申购结果返回给财付通。申购时财付通需要将财付通流水号传给基金公司，基金公司收到后可以进行幂等处理，防止重复提交申请。1.4扣款通知财付通收到基金公司直销实时返回的申购结果后，财付通开始为投资人进行扣款，扣款成功后，再通过实时接口将扣款结果返回给基金公司直销系统。直销收到扣款通知后，将投资人申购申请置为有效。81.1赎回财付通用户发起基金产品的赎回申请，申请通过实时方式调用到基金公司直销系统，直销记录该赎回申请，并且将申请结果返回给基金公司。1.2赎回划款基金公司直销系统针对赎回划款数据，需要

6、发送财付通和监管行数据文件，这样才能实现将资金划给投资人。1.3文件接口1.3.1处理财付通提供文件n功能概述财付通通过提供对账文件给基金公司来进行申购赎回的对账以及，分红方式和客户资料的变更n业务规则1.用户分红方式文件根据文件修改投资人在直销系统中的分红方式，并且将申请通过日终文件发送给TA2.赎回对账文件检查赎回退款的划款状态，根据文件中的状态修改直销系统的划款状态。3.申购对账文件检查申购扣款的扣款状态，根据文件中的状态修改直销系统中的扣款状态，将对应申请置为成功或者失败。4.客户资料变更文件根据文件中的信息修改投资人在直销系统中的资料信息。1.3.2直销系统提

7、供给财付通的文件n功能概述8直销系统需要提供申请的确认结果及分红文件给到财付通。n业务流程日终基金公司处理完确认数据之后将该类文件上传财付通FTPn业务规则1.开户确认文件将开户申请的TA确认结果以文件形式导出2.赎回确认文件将赎回申请的TA确认结果以文件形式导出3.申购确认文件将申购申请的TA确认结果以文件形式导出4.分红文件将TA下发的分红数据以文件形式导出5.收益明细对账文件将直销系统中相关基金的份额信息以文件形式导出。1.1文件处理子系统（方案（2）需要使用）n功能概述单独部署前置机和直销处理财付通请求时，在TA没有单独部署的情况