银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案

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1、为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次

2、”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业

3、产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村

4、经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案近年来，该市紧紧围绕“全省进前列，百强上位次”的发展目标，不断调整优化农业结构，全面推进农业产业化、标准化、国际化进程，促进了全市农业农村经济的快速发展。为认真贯彻落实市、区有关农村工作会议精神，学习借鉴外地先进经验，加快我乡经济建设步伐，推进农业产业化、标准化进程银行要害部门、重点业务、重要人员风险排查检查方案银行要害部门、重点业务、重要

5、人员风险排查检查方案为进一步加强信阳分行案件专项治理工作，建立案件防控的长效机制，促进各项业务的稳步健康发展，根据有关要求，制订本方案。一、检查目的通过检查，了解掌握信阳农行重要岗位工作中存在的漏洞和薄弱环节，进一步完善相关管理制度和办法，防范各类业务风险，促进业务健康发展。二、检查对象各网点三、检查方式及时间安排检查采取由属地审计办和属地行联合检查方式进行。四、检查范围及内容检查截至6月30日的所有业务。重点检查现金业务类、贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账

6、等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。、现金业务管理1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”；2.库房、atm钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；atm保险柜是否做到钥、密分管；3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。4.现金、有价证券、代保管有价物品、票样、人民币鉴别手册等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；5.管辖行是否对网点核定合理的现金库存限额；6.柜员钞箱是否实行限额控制，超

7、过限额是否及时入库；7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整；8.上解下拨现金是否填制“现金调拨通知单”，回单联是否由调出行做相关记账凭证附件；9.管库员是否对库存现金合理调配，超库存部分能否及时上解；10、是否严格执行定期、不定期检查金库尾箱、金库钥匙、等管理和使用规定11.查库内容登记、签章是否真实、完整、齐全。、贷款业务管理、1、借款主体的真实性。通过查阅贷款档案资料和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，有无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。特别是对办理时间集中、金额相同的多笔贷款；对

8、多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款，要重点进行检查；对资料不健全、借款人签章有疑问、连续放款及其他认为可疑的贷款重点进行检查。2、贷款程序合法性以及贷款手续有效性。检查贷款发放是否按程序操作，借款申请及借款合同等有关资料是否按规定进行审批，有无逆程序和不按规定程序审批发放贷款行为；对不按规定程序操作，违反授权管理规定的机构要重点检查；要