银保单证管理

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1、银行保险单证管理银行保险业务是银行与保险公司通过合作，利用银行的网络和信誉优势，在银行柜面给客户提供保险产品销售服务的工作。根据银行服务渠道的特点，规范银行与保险公司之间的单证流程，特制定本管理办法。第一节单证的设计、修改和印刷银行保险业务中涉及的单证分为重要空白凭证和非重要空白凭证。包括保单、首期保险费发票、收据、暂收据、代收费凭证、投保单、保单、代收付委托书、建议书、保益表等。其中代收费凭证一般由银行提供，不属于公司单证范围。重要空白凭证是指标明具体保险费和保险金额并随时可以生效的保险票据，包含：保单和首期保险费发票、收据及暂收据

2、，公司重要空白凭证必须纳入银行重要空白凭证管理体系进行管理。除此以外，投保单等其他非重要空白凭证，在银行的管理流程可简化，可通过银行或通过客户经理提供给网点，总公司不做硬性规定。1、各种单证的设计和修改。银行保险业务中使用的各种单证从内容到式样，其设计和修改事宜归属总公司银行保险部。2、各种单证的印刷。重要空白凭证和非重要空白凭证中的投保单的印刷归属总公司统一管理。其他非重要空白凭证的印刷权归属各分公司管理，各分公司应根据自身的使用量安排好印刷工作,3、各机构银行保险部在每年（月）度的开始，应对全年（月）的单证需要量进行征集统计，制订

3、印刷计划，交负责印刷的有关部门备案。4、为了高效安全的管理单证的印刷申请，现将已有单证作统一编号，并规定如下：例：308-0001单证编号类别码a.类别码为单证的分类，b.单证编号是对同一类别不同版本单证的区分现行使用的单证编码见附表四5、单证送交印刷后，必须先由单证使用相关部门进行样本校对工作，校对无误并签字认可后方能开印。单证验收时，必须做到开包检查，确保印刷质量。并在银行保险业务系统中进行入库管理。第二节单证管理职责有价单证领用单位资格认定，必须由保险公司银行保险部、单证管理部门和代理银行根据有关规定共同审定，原则上同_家代理银

4、行只能由代理协议指定的部门领取。有价单证的领用、发放人员必须是保险公司和代理银行书面指定的人员。各单证管理部门和人员职责如下：1.代理银行重要空白凭证库房管理部门：对保险公司下发的正式保险单、发票和暂收据负有直接管理责任，并将正式保险单、发票和暂收据纳入代理银行本身的重要空白凭证管理系统，•对保险公司单证管理人员提出的单证管理问题有义务协作解决。2.代理银行重要空白凭证库房管理员：一是将正式保险单、发票和暂收据按支行（网点）业务需求量进行发放；二是每月末结算日（分行、支行）向公司提供当月重要空白凭证收、发、存月报表及发放明细表，与保险

5、公司单证管理员进行对账。3.代理银行网点管理员：一是将从支行领取的单证及时按保单流水号、发票流水号、暂收据流水号登记作单证领用处理；二是对网点当曰单证使用情况，按使用、作废、丢失进行分类装订，并清点库存单证及柜面未使用单证，与当日单证报表的各项数据进行对账，核对无误后将已使用单证及投保单送达代理银行事后监督中心。4.代理银行网点柜面人员：一是打印暂收据时，录入即将使用的暂收据流水号，核对无误后提交；二是当暂收据打印存在错误需要重新打印时，录入新启用的单证流水号，并在打印错误的单证上加盖作废印章；三是因撤件作废的单证同样要作作废处理，并

6、向客户收回暂收据加盖作废印章。5.代理银行事后监督中心：每天将各网点上报的保险资料及时与业务报表、单证报表进行核对，特别注意对作废、丢失单证的核对和回收，核对无误后，递交给保险公司1.公司银行保险部门：及时到代理银行事后监督中心，索取代理银行各网点上交的前一日承保资料，并进行对账，将作縻、丢失的单证及时交公司单证管理员回销。另外，对保险公司单证管理部门提出的代理银行单证管理存在的问题，有义务协助解决，并注意协调保险公司与代理银行的合作关系。2.各分公司银行保险部单证管理员：负责所辖代理银行网点单证需求量的预测并向机构单证管理部门（财务

7、部）提出单证印刷、使用需求，每天将代理银行承保资料与有关银行保险业务系统作业报表进行核对，核对无误后，及时将承保资料进行分类移交给保险公司契约部和单证管理部门。负责对本部门及管辖人员的单证的使用进行培训、跟踪和管控，并在每月末对该月的保单使用明细进行制表汇总。第三节单证的保管、领用、发放一、单证的保管单证保管应遵循"集中保管、分类明确、使用方便、存放安全"的原则。单证必须由专人负责保管，有价单证由公司单证管理员负责保管，其他宣传资料等单证可由银行保险部单证管理员领取后保管。所有单证应分类存放，存放地必须采取防盗、防火、防潮、防虫、防霉

8、等安全措施。二、单证的领用、发放1、单证发放周期：有价单证原则上每月一次。其它单证应根据使用情况及时领取和发放。2、单证发放数量的确定：首次发放由保险公司银行保险部单证管理员根据银行代理承保业务量历史数据和预测数据确定两