银保失效单证清理沟通会会议纪要.docx

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1、银保失效单证清理沟通会会议纪要会议时间：2012年9月26日参会人员：银保业务支持部秦丽霞经理；银保销售本部各渠道负责人；银保销售本部单证管理员王剑、计划财务部单证管理员蔡倩；会议地点：分公司10楼高清会议室会议主题:银保失效单证清理问题及后续单证管理沟通银保失效单证长期无法回收，在清理的过程中，反馈出了许多的问题，根据整理，大致为以下几类：1.银行入机单证号为正常单证流水号的后6位，例如：121100118621银行入机的单证流水号为118621，公司所提供的清单中流水号在银行系统录入后就无法进行校验。2.单证通

2、过银行驻点客户经理交接给银行时，未将单证交接给营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成银行系统内无相应信息，在此次清理中已出现多家银行对单证交接时的交接单进行否认，并以此为由，拒绝将单证进行回收；3.银行单证管理员未将收到的单证纳入银行内部系统中进行管理，多次人员变更后，单证无据可查；4.单证在使用过程中直接作废，尚未录入系统中，作废单证当场销毁或随银行传票发至上级银行留档备案。5.已使用且未自动回销单证，因交回的投保单上单证流水号打印模糊或打印错误，无法进行人工回销或在进行人工回销时回销错误。

3、6.因银行内部优化、公司合作网点调整，发放单证时的网点，现已撤销或与我公司已无合作关系，造成单证无法收回。针对上述问题，处理方案如下：1.现有合作银行，将单证流水号小于121100690001、141100025501的重空单证交回到单证领用行，换取同等数量的新单证；2.由分公司银保部与银行进行沟通后，仍无法进行回收的单证，根据具体情况，由公司统一拟写证明文件与单证清单（附件一），经银行确认后签字盖章，由公司进行统一作废处理。3.对于无法回收，且银行无法提供证明文件的单证，由分公司银保部统一进行登报作废，保单按遗失

4、进行处理。遗失处理的单证在以后的工作中，银行确保不再使用。为了以后能更好的开展单证管理工作，规范单证管理工作，对常规单证管理作如下要求：1.单证管理列入客户经理常规工作管理中，积极与银行进行沟通，可向银行提供公司温馨提示函，如公司内部进行工作调整后，必须做好单证交接与工作承接。2.各家银行单证管理员信息需向分公司银保部单证管理员进行备案，如发现工作变动，银保渠道经理应及时向银保部单证管理员进行变更；3.与银行进行单证交接时，必须将单证交给已备案的银行管理员，且由银行管理员签字盖章确认，交接单交回银保部单证管理员处存

5、档；4.单证领用必须领销等量，根据银行出单情况及时对单证进行补充，同时也严禁超量进行领用；5.对于作废单证如果银行需要留档，请银行工作人员协助填写《单证作废明细清单》，每月初将《单证作废明细清单》签字盖章后由驻点客户经理返回给分公司；6.银行如进行合并、撤点等变动时，客户经理应提前与银行进行单证清理工作。关于无法提供银保重空单证的情况说明泰康人寿保险股份有限公司云南分公司：近期应贵公司单证清理要求，我行对所辖内各网点进行了泰康人寿重空单证进行清理，清理过程中发现以下问题，我行无法提供相应重空单证。1.早期单证通过贵

6、公司驻点客户经理交接给我行时，未将单证交接给我们营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成我行系统内无法查询到相应的单证信息，实物现已无法查找；2.单证在使用过程中直接作废，作废单证随银行传票发至上级银行留档备案。针对上述问题，我行已通知所辖各网点进行整理，现将清理结果附后（见附件一），请贵公司针对此部份单证，酌情进行处理，为谢！特此说明XX银行XX营业部温馨提示亲爱的银行伙伴您好！感谢您的在百忙之中，协助我公司的完成以下工作：1.保险单流水号录入时，您正确、完整的录入流水号对我们十分重要；2.未

7、使用的保险单，请您帮助我们妥善保管；3.保险单作废后请于一周内返回给我们的客户经理；4.如果作废的单证贵行需要留档，请协助客户经理填写《单证作废明细清单》；5.超过单证使用有效期的单证，请您务必与我公司客户经理更换新的保险单证，以确保客户的利益；单证作废明细清单网点名称：序号作废时间作废流水号保单号作废原因（撤单/打印错误）备注　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单

8、证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我行需随传票交上级行备案，故无法提供单证原件。　　　　　作废单证因我