《银保品质管理规定》PPT课件

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1、银保品质管理规定课程目标通过45分钟的学习，让学员充分认识到品质管理的重要性,了解品质管理指标的定义及考核标准,掌握最基本的展业行为规范。课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、基本展业规范摘要四、结束语课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、基本展业规范摘要四、结束语品质管理规定的意义规范行为提高内涵价值防范风险确保健康发展考核依据保障客户利益业务运作的各个环节都是合规的每一张契约都是合规的每一个客户得到的服务都是高品质的继续率达到并超过精算假设品质管理——建立太平人寿的品质文化明确各部门

2、、岗位的品管职责，完善制度、理顺流程，建立品管机制，使所有的流程、标准都不折不扣执行。课程大纲一、品质管理规定的意义二、品质管理关键指标定义及说明三、销售规范摘要四、结束语加强对业务品质的管理和追踪，将品质管理工作制度化，体系化，通过过程指标的管理确保结果指标达成。品质指标---指标分类30天固化回访成功率、首次信息准确率、综合契撤率、银保通投保单回收率、非银保通保单回执回收率、银保通综合出单率、代签名占比、回访工单10日回销率重点监控指标（过程）13月继续率25月继续率关键指标（结果）持续经营指标13月继续率25月继续率品质监控指标合同

3、有效指标关键指标一览13月继续率=第13月后有效的期缴保单保费之和实际承保期缴保单保费之和持续经营指标一览（1/3）X100%25月继续率=第25月后有效的期缴保单保费之和（实际承保且在13月仍然处于有效状态的期缴保单保费之和）持续经营指标一览（2/3）X100%相关说明：（1）考虑续收实务中存在60天宽限期，13月、25月继续率实际为14月、26月的继续率。（2）分子还包括：正常缴清保费、豁免保费、死亡有效保费、自垫缴清保费；（3）分母不包括：契撤保费、理赔终止保费、到期终止保费、人为停效保费、人为终止效力保费；继续率考核指标：13个月

4、继续率一票否决≥87%13个月继续率健康值≥90％25个月继续率健康值≥93％持续经营指标一览（3/3）客户经理季度累计的13个月继续率指标必须达到90％以上；凡当季度继续率低于90％，则取消当季晋升资格；在评优期间，若13个月继续率指标低于（含）92％或25个月累计继续率指标低于（含）95％，则取消评优资格。持续指标与业务人员的关系持续经营指标30天固化回访成功率首次信息准确率工单10日回销率代签名占比品质监控指标合同有效指标关键指标一览30天固化回访成功率=应访30天内回访成功件（应回访件-30天内拒绝回访件-30天内抽挡后已撤保件）

5、品质监控指标一览（1/4）X100%回访成功件：电话接通并完成回访问卷的回访总件数；应回访件：抽档时有效承保件数剔除投保时客户要求不回访件。回访成功率考核指标：30天固话考核标准≥92%首次信息准确率=机构未重置过的30天固化回访成功件（应回访件—30天内抽挡后已撤保件）X100%品质监控指标一览（2/4）相关说明：机构未重置过的30天固化回访成功件：应访日起30天内回访成功且未经过重置的保单件数；首次信息准确率：≥82%银险新契约回访工单10日回销率＝10日内结案的银险新契约回访工单数银险新契约回访工单数X100%品质监控指标一览（3/

6、4）相关说明：①跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上上月数据，如：5月初统计数据为3月1日-31日。回访问题件10日回销率：≥93%强调回访问题件回销时效的重要性，引起客户经理重视，在规定内回销回访问题件。如超期回销或不回销者将在每月追踪里面通报，点名批评。代签名比例＝当月回访中客户表示为代签名的保单件数当月回访成功件数X100%品质监控指标一览（4/4）相关说明：①跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上月数据，如：5月初统计数据为4月1日-30日。代签名比例：0%品质监控指标持续经营指标综合契撤率投保单回收率合同有效指标关键指标一览回

7、执回收率银保通综合出单率综合契撤率=（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费合同有效指标一览（1/4）X100%相关说明：①当月新契约承保件数包括：当月系统中有效件数与当月犹豫期契撤件数；②当月新契约承保保费包括：当月系统中有效保费与当月新契约契撤保费；③跟踪频率：每月跟踪一次；④统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。2综合契撤率考核标准：≤14%非银保通保单回执回收率=当月非银保通有效的保单回执回收件数当月非银保通新契约承保的有效件数X100%合同

8、有效指标一览（2/4）相关说明：注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。①跟踪频率：每月跟踪一次；②统计区间：上上个月的数据，如：5月初统计数据为3月1日-3月31日。非银