商业银行操作风险管理体系构建研究——以中国银行为例论文

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1、商业银行操作风险管理体系构建研究——以中国银行为例研究生：吴骏导师：余珊萍东南大学摘要操作风险是商业银行最古老的风险。20世纪90年代以来，银行业操作风险频繁发生，损失巨大，引起有关方面的极大关注，国际上大的银行机构和金融监管机构开始将风险管理的重点转向操作风险上来。我国商业银行的操作风险与国际同业相比，在表现形式、形成原因，管理理念、控制方法等方面具有自身的特殊性，关于操作风险管理的研究具有重要的理论和实践价值。本文借鉴国际银行及监管机构在操作风险管理方面的成熟经验和最新实践，结合我国银行业实际案例，对操作风险管理问题进行了比较全面、系统地研究。在对我国商业银行操作风险及其管理现

2、状进行分析的基础上，从环境与文化、组织架构、度量模型、防范和控制措施以及管理框架等方面，提出了加强我国商业银行操作风险管理的对策和建议。关键词：商业银行操作风险风险控制AStudyonTheConstructionofOperationalRiskManagementSystemofChineseCommercialBanks————-toTakeBankofChinaasAnExampleAbstractOperationalriskcanbesaidtobethemostancientbankingrisk．Sincethe1990’s，duet0agreatnumberofa

3、ccidentsofoperationalriskconstantlyoccurredaswellasthelossresultingfromthem,anumberofbigbanksandfinancialsupervisoryinstitutionsbegintotransferthecenterofmanagementtotheoperationalrisk,anddevelopwideresearchonoperationalrisk．Comparingwithinternationalthesamebusiness，thecommercialbank·Soperatio

4、nalriskinChinaappearsbothcommonpropertyandparticularityofitsown,whichincludeforms，reasons，managementconceptsandcontrolmethodsSOon．By&awingonthematureexperienceandthebestpracticeofinternationalbanksandsupervisoryinstitutionsinmanagingoperationalrisk,andintegratingwiththeactualCaseofChinesebanki

5、ng,thispaperdidoverallandsystvmaticresearchesonthemanagementofoperationalriskandputforwardcountermeasureandproposaltoenhancethemanagementofoperationalriskofChinesecommercialbanksfromtheaspectsofenvironmentandculture,organizationalstructures，measRrcmcntmodel，preventionandcontrolmeasure．aswellas

6、theconstructionofmechanismofoperationalrisk．Keywords：commercialbanksoperationalriskcontrolofriskⅡ东南大学学位论文独创性声明本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得东南大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。研究生签东南大学学位论文使用授权声明东南大学、中国科学技

7、术信息研究所、国家图书馆有权保留本人所送交学位论文的复印件和电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保存论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致。除在保密期内的保密论文外，允许论文被查阅和借阅，可以公布(包括刊登)论文的全部或部分内容。论文的公布(包括刊登)授权东南大学研究生院办理。研究生签名：导师签名链日期：东南大学硕士学位论文第一章绪论1．I论文研究背景及意义第一章绪论随着经济全球化进程的推进，金融业自由化风潮涌动，金融体制不断创新、金融产品日益丰富、国际