集合资产管理业务风险揭示书范本

《集合资产管理业务风险揭示书范本》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、中山中铁物资集合资产管理计划风险揭示书尊敬的客户：感谢您对中山证券有限责任公司（以下简称本公司或管理人）的信任，选择参与中山中铁物资集合资产管理计划。为使您更好地了解集合资产管理计划的风险，根据《证券法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》的有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读。管理人是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准，具有从事客户资产管理业务的资格（证监许可【2009】187号），可以依法开展集合资产管理业务。同时，请您务必了解所参与的集合资产管理计划的产品

2、特点、投资方向、风险收益特征等内容，并认真听取证券公司对相关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同等的讲解，委托人在参与集合资产管理计划前，应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好，选择与自身风险承受能力相匹配的集合资产管理计划，慎重决定是否参与集合资产管理计划。一、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征集合资产管理计划是通过筹集投资者资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给投资者的一种投资方式，投资于集合资产管理计划也存在着一定

3、的风险，集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。二、了解集合资产管理计划风险委托人投资于本计划可能面临以下风险，有可能因下述风险导致委托人本金或收益损失。管理人不保证本计划一定盈利，也不保证最低收益。本计划面临的风险包括但不限于以下风险：9（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。市场风险主要包括：1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影

4、响，可能导致市场价格波动，影响集合计划资产管理业务的收益而产生风险。2、经济周期风险经济运行具有周期性的特点，受其影响，集合计划资产管理业务的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。3、利率风险利率风险是指由于利率变动而导致的资产价格和资产利息的损益。利率波动会直接影响企业的融资成本和利润水平，导致市场的价格和收益率的变动，使集合计划资产管理业务收益水平随之发生变化，从而产生风险。4、购买力风险投资者的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使投资者的实际收益下降。（二）管理

5、风险在集合资产管理计划运作过程中，管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的获取和对经济形势、金融市场价格走势的判断，如管理人判断有误、获取信息不全、或对投资工具使用不当等影响集合资产管理计划的收益水平，从而产生风险。（三）操作风险1、技术或系统风险。在集合计划资产管理业务的日常交易中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致委托人的利益受到影响。这种技术风险可能来自管理人、托管人、证券交易所、证券登记结算机构等。2、流程风险9管理人、托管人、证券交易所、证券登记结算机构等在业务操作

6、过程中，因操作失误或操作规程不完善而引起的风险。3、外部事件风险。战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致委托资产的损失，从而带来风险。（四）合同变更风险管理人就合同变更征求委托人意见期间，委托人在规定期限内答复不同意合同变更且未退出本集合计划的，管理人将在规定期限满后的下一工作日强制退出该委托人持有的集合计划份额，这部分委托人存在强制退出的风险。部分委托人可能因为未能提供有效的联系方式或者未能将变动后的联系方式及时通知管理人，而无法及时获知合同变更事项，存在被视为同意合同变更的风险

7、。（五）电子签名合同风险本集合计划委托人签署纸质的电子签名约定书后，通过管理人、推广机构、代销机构的网上交易或柜台系统以电子签名方式签署电子签名合同后申请参与集合计划。本计划采用电子签名合同的方式完成资产管理合同的签署可能面临电子数据传输、系统故障等风险。（六）管理人、托管人风险担任集合资产管理计划管理人的证券公司、资产托管机构，因停业、解散、撤销、破产，或者被中国证监会撤销相关业务许可等原因不能履行职责，可能给委托人带来一定的风险。（七）对账单风险本集合计划以邮寄或者电子邮件等方式向委托人提供对账单，可能由于委托

8、人提供的联系信息不准确，或者投递系统出现故障，导致无法正常获得对账信息。委托人应向管理人提供正确、有效的邮寄地址或者电子邮箱，采用电子件方式的，电子对账单自管理人系统出发出即视为送达；采用邮寄方式的，对账单自邮局寄出即视为送达。（八）不可抗力或第三方引发的风险9战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致计划资产的损失。金融市场危