花旗银行客户经理模式及金融机构业务

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1、Copyright©2006Citibank,N.A.CITIGROUPandtheUmbrellaDevicearetrademarksandservicemarksofCiticorporitsaffiliatesandareusedandregisteredthroughouttheworld.黄毅董事总经理金融机构业务部大中华区总经理公共业务部中国区联席总监2006年11月16日花旗银行客户经理模式及金融机构业务1内容花旗银行全球的客户覆盖模式角色与分工客户经理与产品经理的矩阵式架构客户经理的职责目标市场的取向客

2、户经理的评估与激励金融机构业务销售商品于金融机构客户2花旗银行全球的客户覆盖模式公司银行部服务于4,000名企业客户投资银行部服务于600名客户中小企业部服务于85,000名客户环球交易部服务于6,000名客户顶级的本地企业跨国公司（母公司）金融机构需要下列本地或跨国金融服务的公司和金融机构筹集资金并购以及战略咨询重叠的客户中小企业金融机构跨国公司（分公司）顶级的本地企业以客户购买行为为基础的客户覆盖渗透模式3客户经理----了解自己的客户，为金融机构、顶级企业、中小企业、跨国公司以及公共部门的机构和提供服务。产品销售经理

3、----产品专家，提供现金管理，贸易融资，资金产品，证券发行及投资和基金服务等产品条线的销售服务。客户服务----花旗银行的客户服务部门为所有的客户提供咨询服务，有效的解决各类问题。同时花旗电子银行团队提供24小时服务支持。以客户经理、产品经理为基础的多层矩阵式服务模式——向客户提供不同层次的完善服务角色与分工4客户经理与产品经理的矩阵式架构初级拓展阶段1发展阶段2稳定增长阶段3成熟阶段4主力银行5国内现金管理国际现金管理贸易融资外汇买卖金融衍生产品债务资本市场客户关系的阶段浅深增加单个产品的渗透度单一产品多种产品交叉营销

4、扩大产品线潜在客户0VIP客户服务一般客户服务客户经理的两大任务:客户关系的深入和交叉营销5客户经理的职责长期综合关系的维护年度客户计划交叉营销风险控制内部、外部资源和部门的协调新客户的拓展6目标市场的取向风险/回报的角度每年订定目标市场订定战略目标市场可承受风险参数及产品产品的角度依据产品特性及获利目标定订目标市场7客户经理的评估与激励量化指标利润收入风险资本回报率交叉营销新客户的拓展数目成本费用质化指标客户关系的渗透度资产质量及风险的控制客户满意度8SellingtoFI金融机构业务客户（FinancialInstit

5、utions）银行—商业银行，个人银行，以及其他金融中介机构Banks,commercialbanks,privatebanksandotherfinancingintermediary保险公司—寿险，财险，再保险Insurance,life,property&casualtyandreinsurancecompanies投资行业—资产管理，券商，养老金Investmentindustry,fund/assetmanagers,broker&dealers,pensionfund,etc.9SellingtoFI金融机构业

6、务（SellingtoFI）操作支持OperatingDependence交易处理TransactionProcessing现金&贸易Cash&Trade产品提供ProductOffering旅行支票Traveler’sCheck共同基金MutualFund风险管理RiskManager担保Warrant结构性存款StructuredDeposit财务管理FinancialManagement贷款/债务Loan/Debt资本优化CapitalOptimization风险敞口管理ExposureManagement投资管理I

7、nvestmentManagement基金管理FundManagement债券销售Fixed-IncomeDistribution资产管理Assetmanagement托管/证券出借Custodian/SecurityLending10ChinaFIOrientation近期销售商品（CurrentProductoffer）现金&贸易Cash&Trade美元清算业务NYDDAClearingbusinessB股清算B-Shareclearing贸易融资及服务Tradeservicesandfinancing信用证保兑LCc

8、onfirmation福费廷Forfeiting进口再融资Importre-financing全球证券服务GlobalSecurityService证券出借SecurityLending存券银行DepositaryReceiptBank合格境外机构投资者QFII金融市场FinancialMarket衍生