华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则

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1、华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则2011-11-1703:48:50来源:华安基金　　第一章总则华安基金管理有限公司（以下简称“本公司”）为规范本公司开放式基金账户管理和基金交易在直销电子交易方面的处理流程，根据《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，特订立《华安基金管理有限公司开放式基金电子交易业务规则》。在本公司直销电子交易过程中涉及的投资者、本公司、支付机构、发卡银行皆应遵守本规则。本规则所指“电子交易”仅指通过电子通讯手段（包括：网上、电话、手机

2、）办理本公司开放式基金直销交易业务的方式。本规则所指“投资者”仅指从事电子交易的直销投资者。本规则所指“网上交易”仅指投资者通过本公司网站或本公司指定且授权的网站(以下简称“网上系统”)从事账户管理和基金交易的行为。本规则所指“手机交易”仅指投资者通过本公司手机站点或本公司指定且授权的手机站点(以下简称“手机系统”)从事账户管理和基金交易的行为。本规则所指“电话交易”仅指投资者通过本公司电话系统或本公司指定且授权的电话系统（以下简称“电话系统”）从事基金交易的行为。本规则所指“支付机构”仅指经本公司指定授权、并与本公

3、司有合作协议的支付机构。支付机构可以是第三方支付公司，也可以是发卡银行本身。投资者从事电子交易时，资金往来均应通过支付机构划付。本规则所指“发卡银行”仅指经支付机构指定授权、并与支付机构有合作关系的银行。发卡银行允许其借记卡持有人，通过支付机构办理基金直销电子交易相关资金结算业务。凡从事电子交易的投资者必须与本公司签订电子交易服务协议、风险揭示文件以及开展相关业务所要求需的文件。凡从事电子交易的投资者必须与支付机构和/或发卡银行签订支付服务和/或资金结算相关协议。第二章基金账户投资者从事电子交易，必须已开立基金账户，

4、且已与支付机构和/或发卡银行签订支付服务和/或资金结算相关协议。未开立基金账户的投资者可以通过网上系统或指定合作支付机构的指定网点开立基金账户，并在开立基金账户时一并签订支付服务和/或资金结算相关协议。开立基金账户时投资者必须提供真实姓名、有效的证件类型及证件号码，并接受本公司或合作支付机构以本公司认可的方式验证身份。投资者在开立基金账户之前，必须已经认真阅读《证券投资基金投资人权益须知》且对其内容有充分的了解。投资者在办理电子交易业务之前，必须完成“风险测试”明确自身的风险承受能力，完善证件有效期、职业等销售适用性

5、规定以及反洗钱规定中要求的信息。第三章交易账户投资者在申请开通电子交易时将自动为该投资者分配电子直销交易账户。一个电子直销交易账户必须对应一个资金账户，即投资者在发卡银行开立的、通过支付机构进行资金收付的借记卡账户。投资者可使用多张借记卡（不同发卡银行的，或通过不同支付机构进行资金收付的）开通多个电子直销交易账户与其同名的唯一基金账户关联。每个交易账户的管理、交易的申请与受理、基金份额的登记项目独立。若投资者电子直销交易账户的状态不正常，则无法使用该交易账户，也不能对该交易账户下的基金份额进行任何操作；若投资者没有状

6、态正常的电子直销交易账户，则无法进行基金直销电子交易。第四章电子交易的开通和关闭开通或关闭电子交易可通过网上系统或指定合作支付机构的指定网点办理，其确认以本公司的认定为准。投资者相关电子直销交易账户中有基金份额余额，或有当日未处理完成的委托，或有赎回资金在途时，本公司不受理关闭电子交易的申请。投资者基金账户冻结时，本公司不受理电子交易开通和关闭业务。投资者一旦开通电子交易，即默认开通网上交易和电话交易。网上交易和电话交易不可单独开通或关闭，投资者可以在开通网上交易和电话交易的基础上增加开通手机交易并签订有关协议，或单

7、独关闭手机交易。开通手机交易可通过手机系统办理或拨打本公司客服热线由客服人员为其办理，关闭手机交易只可通过拨打本公司客服热线由客服人员为其办理。投资者在未开通电子交易的情况下，可以通过公司柜面、网站、电话、手机办理查询业务；投资者关闭电子交易后，仍可通过本公司柜面、网站、电话、手机办理查询业务。第五章投资者信息变更投资者只可通过网上系统、手机系统办理通信地址、邮编、电话、传真、BP/手机、E-mail地址等账户信息的变更。账户信息的变更将实时生效，若投资者当天在代销机构也进行过信息变更，则最终结果以本公司确认为准。投

8、资者的姓名、证件类型、证件号码等关键信息不允许通过电子交易方式（自助方式）进行变更。基金账户冻结时，不受理任何账户信息变更。投资者银行账户的变更，因支付机构、发卡银行的不同而有所差异，具体规定见电子直销换卡业务的流程。第六章基金账户密码基金账户密码可分为“交易密码”、“查询密码”两种。“交易密码”用于通过网上系统、电话系统、手机系统办理交易业务