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1、国际业务出口跟单托收项下押汇与贴现管理办法版次：2013第1版贸易融资第7页共7页泰安市商业银行出口跟单托收项下押汇与贴现管理办法第一章 总则2第二章 职责分工2第三章 业务准入、融资比例与利率3第四章 业务受理与办理流程4第五章 风险控制及贷后管理5第六章 附则7内外部规章制度索引75.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictrans
2、portinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve7国际业务出口跟单托收项下押汇与贴现管理办法版次：2013第1版贸易融资第7页共7页第一章 总则第一条 为加强出口跟单托收项下押汇与贴现业务的管理，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国
3、家外汇管理局及总行有关规定，参照国际惯例，制定本办法。第二条 本办法所称出口跟单托收项下押汇业务是指本行有追索权地对出口跟单托收项下出口单据（包括即期单据和远期未承兑票据）进行的融资。出口跟单托收业务系指出口商在货物装运后，提交单据，委托出口地银行通过进口地银行代其向进口商收取货款的一种国际贸易结算方式。第三条 本办法所称出口跟单托收项下贴现业务是指本行有追索权地对出口跟单托收项下已经承兑的远期票据进行的融资。第二章 职责分工第四条 支行负责对出口商进行资信调查
4、、对贸易背景真实性、合法性进行审查；负责落实有关担保措施；负责业务资料的收集、初审、传递和回单管理；负责落实贷后管理。第五条 总行国际业务部负责对出口托收项下单据进行审查；负责出具单证审查意见；负责对出口商收汇情况进行监控。第六条 5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti
5、-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve7国际业务出口跟单托收项下押汇与贴现管理办法版次：2013第1版贸易融资第7页共7页总行国际业务部负责对出口商的资信、贸易背景及客户授信情况进行审查；负责核定出口托收项下押汇/贴现业务授信额度；负责出口跟单托收项下押汇/贴现的出账审批，对授信额度作台账登记。第三章 业务准入、融资比例与利率第七条 申请办理出口跟单托收项下
6、押汇与贴现业务的客户应为经有关部门批准从事进出口贸易的企业法人、信用等级应在A级（含）以上。第八条 出口跟单托收项下押汇与贴现的融资期限应在合理的收汇日内，最长不得超过360天，原则上不办理展期。第九条 对于出口托收D/P即期项下押汇，客户信用等级在AA（含）以上，融资比例最高不得超过该笔单据对外索偿金额；客户信用等级在AA以下，融资比例最高不得超过该笔单据对外索偿金额的80％；对于出口托收D/P远期项下押汇和D/A项下贴现，客户信用等级在AA（含）以上，融资比例最高不得超过该笔单据对外索偿金额
7、；客户信用等级在AA级以下，融资比例最高不得超过该笔单据对外索偿金额的80％。第十条 办理出口跟单托收项下押汇与贴现业务的货币币种原则上应与单据币种一致。如果客户明确书面要求融资为其他币种，应在切实防范汇率风险的前提下给予办理。第十一条 出口跟单托收项下押汇与贴现利率按当日市场行情，用LIBOR（伦敦同业拆借利率）加浮动点数方式确定。5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,e
8、stablishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve7
