理财规划错题整理 1

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1、理财规划错题整理理财规划基础下列哪项不是对客户的收入支出表进行分析的作用（D）A．收入支出能够表明客户现金流入和流出的原因B.收入支出表可以深入反映客户的偿债能力B．收入支出表能够反映理财活动对财务状况的影响D.收入支出表可以帮助客户提高投资收入在理财规划服务机构和客户签订理财规划服务合同的同时一般还要再单独签署一份保密合同（对）客户针对理财规划师出具的客户声明内容包括（ａｂｄｅ）Ａ．关于理财规划师资质的声明　ｂ．关于客户许可而的声明　ｃ．关于投资规划收益率的声明　ｄ．关于实施效果的说明　　ｅ．其他双方认为应当声明的事项单

2、身期理财需求分析包括：租凭房屋，满足日常支出，小额投资个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财，富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理违反验收秘密原则的是：理财规划师　一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的个人隐私和商业秘密黄金投资一般分为实物黄金和纸黄金投资，实物黄金的特点：交易对象直观，兑现难，交易成本高（富裕银行贵宾理财）通常面向的对象时该金融机构的ｖｉｐ客户，其家庭收入在社会群体中一般居于前１５％～２０％，在银行个人账户总数中的比例约占１０％。如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（理财规划师本人

3、）将承担侵权责任。勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程。私人银行业务是一项高端金融服务，其业务基础是高净值财富，服务对象是拥有高净值财富的个人，目的是以（客户需求）为核心提供个性化金融服务。在理财方案实施过程，行使代理权时，理财规划师应注意的问题有（ａ　ｃ）ａ．理财规划师应该亲自行使代理权　ｂ．理财规划师应保证对客户承诺的投资收益率ｃ．重视谨慎　ｄ．理财规划师应根据客户需求对理财方案进行修改　ｅ．应尊重客户声明与客户交谈和沟通中，理财规划师经常会用到的语言方

4、式有（解释，安慰，建议，提问，总结）理财规划师在对客户收入支出表进行分析时，特别注意的问题不包括（ｄ）ａ．理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目在总额中所占的比例ｂ．对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注ｃ．任何客户都应该努力保持正的净现金流量ｄ．理财规划师没有必要具体分析各收入支出项目的数额在执行理财计划这一步骤中，理财规划师需要注意的问题包括（ｂｃｄ）ａ．尽可能增加客户的投资收益　ｂ．积极主动与进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来ｃ．执行理财计划必须首先获得客户的执行授权ｄ．妥善保管理财

5、计划的执行记录ｅ．指定成本最高的理财规划方案理财规划师业务经历过一下阶段（初创期，扩张期，成熟稳定期）非执业两次理财规划师违反执业道德，行业自律机构的制裁包括（取消其理财规划师资格，终身不得执业，不得再次参加理财规划师职业资格考试）（马斯洛）提出了著名的需求层次理论，即人们的需求可从低到高分为：胜利需求，安全需求，社交需求，尊重需求和自我实现需求．在荣氏模型中，（思想型）客户的办公环境特点是：喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目较为传统．私人银行力求为ＨＮＷＩ人士提供一站式金融服务，服务项目非常广

6、泛，如投资管理，现金管理，家族股权管理，税收筹划，财产传承，保护与分配甚至继承人教育等等，财富管理服务核心内容是（财产保护，积累和传承）法律基础：属于合同解除的条件是：不可抗力，延迟履行，拒绝履行，不完全履行，债务人的过错造成合同不能履行在理财规划服务关系中，法律关系的主体是包括（理财规划师所在机构，客户）．双方之间是平等主体之间的关系，应收民事法律规范的调整．属于注册商标必须具备法定的条件是　（ａｂｃ）ａ．必须具备法律规定的构成要素　ｂ．商标设计必须具备显著表示，便于识别ｃ．商标使用的不是法律禁用的文字图形　ｄ．要有明确

7、的商标使用人ｅ．不得带有民族歧视性构成表见代理须具备的条件不包括：行为人无代理权却以本人的名义为民事行为，相对人主观上无过错，行为人与相对人所为的民事行为具备有效条件，客观上有足以使相对人相信行为人有代理权的事实．通常，根据责任发生的根据不同，民事责任主要分为合同责任和侵权责任．合同责任是指因违反合同规定的义务或违反合同法规定的义务而产生的责任．合同责任包括违约责任，缔约过失责任，后合同责任等．根据＜仲裁法＞的规定，仲裁协议的有效必须符合三个条件：有约定仲裁的意思表示，约定了仲裁事项，选定了仲裁机构．信托设立的依据主要表现

8、为基于合同设立的信托和基于遗嘱设立的信托两种个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担清偿责任，但债权人在５年内未向债务人提出偿债请求的，则不继续承担清偿责任．缔约过失责任的构成要件应具备的条件，违反先合同义务，有缔约过失之存在，造成信赖利益损失．退伙是指合伙人退出合伙企业，从而丧